Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России" (Зарегистрировано в Минюсте России 15.08.2019 N 55630)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 16 июля 2019 г. N 5209-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 6 ИЮЛЯ 2017 ГОДА N 595-П
"О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ"

1. На основании части 9 статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665; N 30, ст. 4456; 2018, N 27, ст. 3950, ст. 3952; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; 2019, N 12, ст. 1223; N 27, ст. 3538), статьи 82.3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440; 2019, N 6, ст. 643; N 18, ст. 2198; N 23, ст. 2921; N 27, ст. 3538) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 12 июля 2019 года N 16) внести в Положение Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 октября 2017 года N 48458, 5 декабря 2018 года N 52892, следующие изменения.

1.1. Пункт 1.1 после слов "N 47578" дополнить словами ", 24 декабря 2018 года N 53109".

1.2. Пункт 1.8 признать утратившим силу.

1.3. Главу 1 дополнить пунктом 1.9 следующего содержания:

"1.9. Кредитные организации (их филиалы) обязаны использовать зарегистрированный Банком России знак обслуживания сервиса быстрых платежей при предоставлении своим клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, в том числе путем размещения знака обслуживания сервиса быстрых платежей в программном обеспечении, используемом клиентами кредитных организаций (их филиалов) для осуществления операций с использованием сервиса быстрых платежей.".

1.4. В пункте 3.3:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Прямые участники, являющиеся кредитными организациями (их филиалами) (за исключением кредитных организаций, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций), которым предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - участник СБП).";

дополнить новыми абзацами следующего содержания:

"Сервис быстрых платежей для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям клиентов кредитных организаций (их филиалов) обязаны использовать следующие кредитные организации, являющиеся участниками внешней платежной системы, предоставляющей операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей:

кредитные организации, являющиеся системно значимыми кредитными организациями;

иные кредитные организации, имеющие универсальную лицензию на осуществление банковских операций.".

1.5. Абзац шестой пункта 3.7 дополнить словами "и на основании договора счета".

1.6. Пункт 3.11 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений, предусмотренных абзацем первым настоящего пункта, получения информационных сообщений, ответов подразделений Банка России кредитные организации используют личный кабинет в порядке, установленном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.".

1.7. Абзацы третий и четвертый подпункта 5.4.2 пункта 5.4 признать утратившими силу.

1.8. Абзац седьмой пункта 5.14 изложить в следующей редакции:

"Резервирование денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, может выполняться на основании запроса о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, и применяется до начала последнего внутридневного консолидированного рейса текущего операционного дня. Резервирование (частичное резервирование) суммы денежных средств, указанной в запросе о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, выполняется исходя из суммы денежных средств, определенных в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, и в пределах лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, если такой лимит установлен участником платежной системы в отношении внешней платежной системы, клиринговой организации.".

1.9. Пункт 5.25 перед подпунктом 5.25.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 5.19 настоящего Положения, могут быть отозваны составителем путем направления запроса до окончания регулярного сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня в соответствии с графиком функционирования платежной системы Банка России, установленным приложением 21 к настоящему Положению.".

1.10. Пункт 5.30 дополнить подпунктом 5.30.6 следующего содержания:

"5.30.6. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, на банковский счет, открытый в Банке России организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении данной кредитной организации и являющейся участником обмена, на основании ее заявления направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также исполненные распоряжения в электронном виде путем обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП.".

1.11. Пункт 5.31 дополнить подпунктом 5.31.3 следующего содержания:

"5.31.3. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, на банковский счет, открытый в Банке России организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении данной кредитной организации и не являющейся участником обмена, на основании договора счета подразделением Банка России направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также исполненные распоряжения с использованием личного кабинета.".

1.12. Абзац пятый подпункта 6.3.2 пункта 6.3 дополнить словами ", а также распоряжения кредитных организаций (их филиалов) о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня на счета клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами)".

1.13. В приложении 1:

в пункте 2:

в абзаце четвертом слова "участником СБП, являющимся кредитной организацией (ее филиалом), при объединении денежных средств на счетах в пул ликвидности осуществляется" заменить словами "при объединении денежных средств на счетах в пул ликвидности осуществляется главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету)";

абзац седьмой изложить в следующей редакции;

"В течение периода после исполнения всех распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Банка России до окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России при определении в соответствии с настоящим пунктом суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня.";

дополнить новыми абзацами следующего содержания:

"В период после окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России до начала исполнения распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, по кредитным операциям, по установлению лимита внутридневного кредита и кредита овернайт в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня (за исключением случаев функционирования платежной системы Банка России в следующий операционный день, являющийся выходным или нерабочим праздничным днем, по отдельному графику) при определении в соответствии с настоящим пунктом суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей:

исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня;

при отсутствии сумм денежных средств, предусмотренных абзацем девятым настоящего пункта, включается сумма лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (если он подлежит установлению по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) в следующем операционном дне) и исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств при возврате кредита (кредитов) овернайт и процентов по нему (по ним) в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня.

При функционировании платежной системы Банка России по отдельному графику в выходные и нерабочие праздничные дни, а также в последний операционный день, предшествующий дню функционирования платежной системы Банка России по отдельному графику, в период после окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России операционного дня до начала исполнения распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня при определении в соответствии с настоящим пунктом суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Банка России следующего операционного дня, а при отсутствии таких сумм денежных средств включается сумма лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (если он подлежит установлению по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) в следующем операционном дне).

При изменении суммы ликвидности, которая может быть использована участником СБП для осуществления быстрых платежей, участнику СБП направляется уведомление, содержащее информацию об измененной сумме ликвидности.";

подпункт 3.3 пункта 3 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"При прекращении действия договора счета, заключенного между Банком России и участником СБП, предоставление сервиса быстрых платежей прекращается не позднее операционного дня, предшествующего дню прекращения договора счета.";

пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. Участник СБП направляет распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы при наличии информации о получателе быстрого платежа, а в случае направления участником СБП запроса информации о получателе быстрого платежа в соответствии с пунктом 5 настоящего приложения - при условии подтверждения ОПКЦ внешней платежной системы информации о получателе быстрого платежа в ответ на данный запрос.";

подпункт 17.5 пункта 17 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"При наличии условий в договоре счета об установлении ликвидности для быстрых платежей в соответствии с абзацем первым настоящего подпункта участник СБП может направить запрос об управлении ликвидностью, содержащий сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (если он подлежит установлению по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала) в следующем операционном дне), не ранее получения уведомления в соответствии с абзацем десятым пункта 2 настоящего приложения, содержащего информацию о сумме ликвидности, которая может быть использована для осуществления быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.";

абзац третий пункта 24 признать утратившим силу.

1.14. В абзаце втором пункта 11 приложения 3 слова "Положением Банка России от 24 августа 2016 года N 552-П "О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2016 года N 44582," заменить словами "Положением Банка России от 9 января 2019 года N 672-П "О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2019 года N 54109,".

1.15. В пункте 3 приложения 5 слова "в соответствии с условиями договора счета и через" заменить словами "через подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, и (или)".

1.16. В приложении 6:

в абзаце втором пункта 2 слова "условиями договора счета и" исключить;

в пункте 4:

абзац второй подпункта 4.13 дополнить предложением следующего содержания: "Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность данной информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.";

в подпункте 4.18:

"абзац пятый признать утратившим силу;

дополнить новым абзацем следующего содержания:

"сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей.".

1.17. Строку номера группы приоритета 1 приложения 16 изложить в следующей редакции:

"

".

1.18. В приложении 17:

абзац первый пункта 1 после слов "с клиринговой организацией," дополнить словами "в том числе кредитной организацией, совмещающей свою деятельность с деятельностью клиринговой организации,";

пункт 4 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Условием перевода денежных средств может быть предусмотрено резервирование денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, составленных клиринговой организацией (реестров клиринговых позиций).".

1.19. В подпункте 2.8 пункта 2 приложения 20:

в абзаце первом слова "пунктов 7.4 и 7.6" заменить словами "пунктов 7.4 - 7.6";

дополнить подпунктом 2.8.4 следующего содержания:

"2.8.4. Параметр, указывающий на наличие возможности направления запроса о резервировании.".

1.20. В приложении 21:

графу 5 строки 1 изложить в следующей редакции: "Подготовка к началу функционирования платежной системы Банка России в выходные и нерабочие праздничные дни может завершаться ранее времени, установленного графой 4 настоящей строки, с одновременным изменением времени начала предварительного сеанса, установленного графой 3 строки 2. При этом распоряжения Банка России о проведении депозитных и кредитных операций, подлежащие исполнению в предварительном сеансе, исполняются не ранее времени начала предварительного сеанса, установленного графой 3 строки 2";

графу 5 строки 4 изложить в следующей редакции: "Время окончания завершающего сеанса, указанное в графе 4 настоящей строки, может изменяться в случае изменения времени его начала (времени начала завершающего консолидированного рейса), предусмотренного графой 3 настоящей строки";

после строки 5 дополнить строкой 6 следующего содержания:

"

";

в примечаниях:

во втором предложении пункта 1 цифры ", 4.3" исключить;

абзац первый пункта 3 изложить в следующей редакции:

"3. Допускается продление Банком России указанного в графе 4 строк 3.1 и 3.4.1 времени приема к исполнению распоряжений, в графе 4 строки 3.5 и в графе 3 строки 4.1 времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса и времени начала завершающего консолидированного рейса для завершения перевода денежных средств на основании распоряжений, поступивших в Банк России (составленных Банком России) в течение продленного времени, если осуществление перевода денежных средств в текущий рабочий день обусловлено необходимостью выполнения требований федеральных законов, а также указов и распоряжений Президента Российской Федерации, постановлений и распоряжений Правительства Российской Федерации или необходимостью завершения расчетов на финансовых рынках.";

в пункте 5 слова "по строке 5" заменить словами "по строкам 5 и 6".

1.21. Приложения 22 и 23 изложить в редакции приложений 1 и 2 к настоящему Указанию соответственно.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления их в силу.

Абзацы четвертый - шестой пункта 1.4 настоящего Указания вступают в силу с 1 октября 2019 года.

Пункты 1.3, 1.6, 1.8, 1.10 - 1.12, абзацы четвертый - одиннадцатый, шестнадцатый, семнадцатый пункта 1.13, пункт 1.18, абзацы третий, четвертый пункта 1.19, абзацы четвертый, девятый пункта 1.20 настоящего Указания вступают в силу с 1 января 2020 года.

Абзац седьмой пункта 1.4 вступает в силу с 1 октября 2020 года.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 16 июля 2019 года N 5209-У
"О внесении изменений
в Положение Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

"Приложение 22
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПОРУЧЕНИЯ ДЛЯ СБП

".

--------------------------------

<1> В отношении поручения для СБП в электронном виде и на бумажном носителе указывается символ "О", если заполнение реквизита является обязательным, либо символ "Н", если заполнение реквизита является необязательным.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 16 июня 2019 года N 5209-У
"О внесении изменений
в Положение Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

"Приложение 23
к Положению Банка России
от 6 июля 2017 года N 595-П
"О платежной системе Банка России"

Распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (поручение для СБП)

Наименования и значения реквизитов указываются при их наличии, в том числе многократно в зависимости от количества повторений, в следующей последовательности:

3. "Уникальный идентификатор перевода в ОПКЦ";

4. "Дата и время";

5. "Сумма";

6. "Тип операции";

7. "Уникальный идентификатор платежа";

8. "Номер исходного распоряжения";

9. "Дата исходного распоряжения";

10.1.1. "Плательщик";

10.1.2. "Тип идентификатора плательщика";

10.1.3. "Значение идентификатора плательщика";

10.2.1. "Ф.И.О. плательщика";

10.2.2. "Тип идентификатора плательщика";

10.2.3. "Значение идентификатора плательщика";

10.3.1. "Тип идентификатора счета плательщика";

10.3.2. "Значение идентификатора счета плательщика";

10.4. "Адрес плательщика";

11.1. "Банк плательщика";

11.2. "БИК";

11.3. "Сч. N";

12.1.1. "Получатель средств";

12.1.2. "Тип идентификатора получателя средств";

12.1.3. "Значение идентификатора получателя средств";

12.2.1. "Ф.И.О. получателя средств";

12.3.1. "Тип идентификатора счета получателя средств"

12.3.2. "Значение идентификатора счета получателя средств";

13.1. "Банк получателя";

13.2. "БИК";

13.3. "Сч. N";

18. "Вид оп.";

21. "Очер. плат.";

24. "Назначение платежа";

45. "Отметки банка".

При невозможности размещения реквизитов на одном листе формата A4 применяется многостраничная форма, на первой странице указывается общее количество страниц, каждая страница нумеруется.

На экземпляре поручения для СБП на каждой странице проставляется штамп и подпись работника подразделения Банка России, обслуживающего счет участника.".