Указание Банка России от 14.04.2020 N 5441-У "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также о порядке выдачи банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.05.2020 N 58439)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 14 апреля 2020 г. N 5441-У

О ПОРЯДКЕ
НАПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ В БАНК РОССИИ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ
ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ, ПОРЯДКЕ ПРИЗНАНИЯ УТРАТИВШЕЙ
СИЛУ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И НА ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ
БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ
БАНКУ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ В СВЯЗИ С ПРИЗНАНИЕМ УТРАТИВШЕЙ СИЛУ ЛИЦЕНЗИИ
БАНКА РОССИИ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И НА ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ БАНКОВСКИХ
СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Настоящее Указание на основании пункта 2 части 3 статьи 28 и частей 3.1 и 4 статьи 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2018, N 32, ст. 5115; 2019, N 49, ст. 6953) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"), части шестой статьи 12 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 19, ст. 2061) устанавливает:

порядок направления банком, в отношении которого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами;

порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

порядок выдачи банку, направившему в Банк России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами, лицензии Банка России на осуществление банковских операций в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

1. Банк, в отношении которого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (далее - банк), в соответствии с частью 4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" должен направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) с приложением оригинала лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Рекомендуемый образец ходатайства приведен в приложении к настоящему Указанию.

1.1. В случае если банк осуществляет банковские операции на основании лицензии, предоставляющей право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте <1>, а также лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, банк должен направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России одновременно с документами, предусмотренными абзацем первым настоящего пункта, оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

--------------------------------

<1> Пункт 3 статьи 6 Федерального закона от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669).

1.2. В ходатайстве должен быть указан способ получения банком документов, предусмотренных пунктом 3 настоящего Указания (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или путем выдачи уполномоченному представителю банка под подпись).

2. При поступлении документов, предусмотренных абзацем первым пункта 1 настоящего Указания, а также оригинала лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) Банк России признает выданную банку лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (а в предусмотренном подпунктом 1.1 пункта 1 настоящего Указания случае также лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) утратившей силу.

2.1. Лицензия Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) признаются утратившими силу со дня проставления на оригиналах этих лицензий отметки о признании лицензии утратившей силу (далее - отметка).

2.2. Проставление отметки производится Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение десяти рабочих дней после дня поступления от банка документов, предусмотренных абзацем первым пункта 1 настоящего Указания, а также оригинала лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (далее - срок проставления отметки).

Отметка подписывается директором (первым заместителем директора, заместителем директора) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.

2.3. В случае несоблюдения банком требований пункта 1 настоящего Указания:

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России информирует об этом банк в письменном виде;

течение срока проставления отметки приостанавливается.

Банк обязан представить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России документы, соответствующие требованиям пункта 1 настоящего Указания, в течение трех рабочих дней после дня получения от Банка России информации, предусмотренной абзацем вторым настоящего подпункта.

3. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее пяти рабочих дней после дня истечения срока проставления отметки направляет или выдает банку (в зависимости от указанного в ходатайстве способа получения документов):

оригинал лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имелась лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), на которых проставлены отметки;

универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 29 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, 31 октября 2017 года N 48750, 11 октября 2018 года N 52404, 31 марта 2020 года N 57915 (далее - Инструкция Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и отсутствовала лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 42 к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка наряду с лицензией, предоставляющей право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, имелась лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 42 к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 29 к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 45 к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (приложение 34 к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 31 марта 2014 года N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2014 года N 32755;

пункт 1.9 Указания Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением структуры Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 мая 2017 года N 46584.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение
к Указанию Банка России
от 14 апреля 2020 г. N 5441-У
"О порядке направления банком в Банк
России ходатайства о прекращении права
на работу с вкладами, порядке признания
утратившей силу лицензии Банка России
на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц,
а также о порядке выдачи банку лицензии
Банка России на осуществление банковских
операций в связи с признанием утратившей
силу лицензии Банка России на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и на открытие и ведение банковских
счетов физических лиц"

(рекомендуемый образец)

--------------------------------

<1> При наличии у банка такой лицензии.

<2> Указывается нужное.

<3> При наличии печати.