См. Документы Центрального Банка Российской Федерации
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 22 июля 2013 г. N 3028-У
О ПОРЯДКЕ
ОТКРЫТИЯ (ЗАКРЫТИЯ) И ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПЕРЕДВИЖНОГО
ПУНКТА КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА (ФИЛИАЛА)
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 3 июля 2013 года), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; N 15, ст. 1447; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 19, ст. 2291; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207), Банк России устанавливает порядок открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала) (далее - ППКО).
Глава 1. Общие положения
1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его внутренним структурным подразделением, организованным на базе автотранспортного средства.
Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские кредитные организации.
1.2. ППКО не может открываться при наличии у банка запрета на открытие филиалов, введенного Банком России в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
ППКО открывается (закрывается) на основании решения уполномоченного органа управления банка или должностного лица филиала, которым право принятия указанного решения предоставлено, соответственно, уставом, положением о филиале или внутренними документами банка (далее - уполномоченный орган (лицо)).
1.3. Банк (филиал) вправе организовать работу ППКО на территории федерального округа, на которой расположен банк (филиал), а также в субъектах Российской Федерации, непосредственно граничащих с территорией данного федерального округа и входящих в состав иных федеральных округов:
а) в местах выполнения работ вахтовым методом;
б) в местах выполнения работ в полевых (экспедиционных) условиях;
в) на таможенных постах;
г) в населенных пунктах с численностью населения до 10 тысяч человек;
д) в территориально обособленных частях городов с численностью населения свыше 10 тысяч человек, если в таких обособленных частях города отсутствуют банки, имеющие право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, их филиалы, внутренние структурные подразделения (районы с неразвитой банковской инфраструктурой, районы новостроек и тому подобное);
е) в местах проведения всероссийских и региональных массовых мероприятий (фестивалей, конкурсов, смотров, выставок и других культурно-зрелищных мероприятий), а также официальных всероссийских и международных спортивных соревнований (в том числе Олимпийских и Паралимпийских игр, чемпионатов и кубков мира и Европы) - на период проведения таких массовых мероприятий и спортивных соревнований;
ж) в зоне чрезвычайной ситуации, а также в местах временного размещения лиц, эвакуированных из зоны чрезвычайной ситуации - на период ликвидации последствий чрезвычайной ситуации;
з) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), в помещениях которого проводятся ремонтные работы (если в радиусе двухсот метров от местонахождения ремонтируемого головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения отсутствуют иные филиалы (внутренние структурные подразделения) этого же банка) - на период проведения ремонтных работ;
и) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), если головным офисом, филиалом или внутренним структурным подразделением этого же банка (филиала) не может быть обеспечено соблюдение установленных банком (филиалом) стандартов обслуживания физических лиц на территории административно-территориального образования по местонахождению головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения (например, максимальное время ожидания в очереди, необходимое оборудование клиентской зоны, соблюдение санитарных норм), при наличии решения банка (филиала) о невозможности организации в занимаемом головным офисом, филиалом, внутренним структурным подразделением здании (помещении) дополнительных стационарных рабочих мест.
1.4. Учет сведений о ППКО в Книге государственной регистрации кредитных организаций осуществляется территориальным учреждением Банка России, на территории которого находится банк (филиал, внутреннее структурное подразделение), указанный в абзаце первом пункта 3.9 настоящего Указания (далее - территориальное учреждение ППКО).
1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все предусмотренные пунктом 1.6 настоящего Указания операции или их часть при условии, что правом на совершение указанных операций обладает банк (филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала) (приложение 1 к настоящему Указанию) (далее - свидетельство ППКО).
1.6. ППКО вправе осуществлять:
1.6.1. операции с наличной валютой Российской Федерации, наличной иностранной валютой и чеками:
прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;
прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в иностранной валюте, включая начисленные (причисленные) проценты;
прием (выдачу) валюты Российской Федерации для зачисления на счета (со счетов) физических лиц с использованием платежных карт;
прием (выдачу) валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств на территории Российской Федерации по распоряжению физического лица без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;
прием валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;
выдачу валюты Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию денежных средств без открытия банковского счета;
выдачу валюты Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;
прием валюты Российской Федерации при осуществлении операций с памятными и инвестиционными монетами;
прием валюты Российской Федерации в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;
операции с наличной иностранной валютой и чеками, предусмотренные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55) (далее - Инструкция Банка России N 136-И).
1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиентов - физических лиц, их представителей, выгодоприобретателей; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений физического лица в отношении средств на указанных счетах; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.
Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляются в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).
Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.
1.6.3. кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства физического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляются только в банке (филиале), открывшем ППКО.
1.7. Банк (филиал) не может делегировать ППКО право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. ППКО, осуществляющий операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязан также осуществлять и иные операции из перечня делегированных ему банком (филиалом).
1.8. Операции, предусмотренные в пункте 1.6 настоящего Указания, ППКО вправе осуществлять только с физическими лицами (нерезидентами и резидентами), не осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица или не занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе не являющимися адвокатами или нотариусами.
1.9. ППКО организуется на базе технически исправного автотранспортного средства, оборудованного броневой защитой в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также навигационно-мониторинговыми системами с выведением сигнала в организацию, с которой банком (филиалом) заключен договор на оказание охранных услуг, либо в подразделение собственной службы безопасности (подразделение инкассации) банка (филиала), средствами радиосвязи, переговорными устройствами, предназначенными для обеспечения безопасности кассовых работников ППКО, водителя автотранспортного средства и обеспечения сохранности наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и иных ценностей, находящихся в ППКО.
Автотранспортное средство, на базе которого организован ППКО, оснащается опознавательными знаками в виде обозначения полного фирменного наименования банка (полного наименования филиала) и сокращенного фирменного наименования банка (сокращенного наименования филиала), надписи "Передвижной пункт кассовых операций" либо аббревиатуры "ППКО", номера ППКО (при его наличии), которые воспроизводятся на автотранспортном средстве.
1.10. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, направляются банком (филиалом) в территориальное учреждение ППКО посредством почтовой связи или сдаются в экспедицию территориального учреждения ППКО.
Одновременно с направлением документов посредством почтовой связи (передачей документов в экспедицию территориального учреждения ППКО) банк (филиал) дополнительно направляет в территориальное учреждение ППКО уведомление об открытии (изменении реквизитов, закрытии) ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации.
1.11. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, могут быть направлены в территориальное учреждение ППКО в форме электронных документов в установленном порядке (в том числе с соблюдением требований к формам, форматам и наличию электронной подписи). В этом случае документы на бумажном носителе не представляются, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта. Документы на бумажном носителе должны храниться в банке (филиале).
В случае направления документов в форме электронных документов банк (филиал) обязан по письменному запросу территориального учреждения ППКО представить документы на бумажном носителе в течение трех рабочих дней с момента получения указанного запроса.
Документы, представленные в форме электронных документов, рассматриваются территориальным учреждением ППКО в сроки, установленные настоящим Указанием.
В случае направления банком (филиалом) документов в форме электронных документов взаимодействие между территориальным учреждением ППКО и банком (филиалом) осуществляется в электронном виде. При этом банку (филиалу) направляется свидетельство ППКО на бумажном носителе и копия свидетельства ППКО в форме электронного документа.
Глава 2. Порядок открытия (изменения реквизитов, закрытия) ППКО
2.1. О принятом решении об открытии ППКО банк (филиал) направляет уведомление в территориальное учреждение ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию). К уведомлению прилагаются:
оригинал (надлежащим образом заверенная копия) решения уполномоченного органа (лица) об открытии ППКО;
оригиналы (надлежащим образом заверенные копии) документов, подтверждающих оборудование автотранспортного средства, на базе которого организован ППКО, в соответствии с требованиями пункта 1.9 настоящего Указания;
составленное в произвольной форме письменное подтверждение банка о выполнении необходимых условий (в том числе получения согласований соответствующих уполномоченных органов - при наличии такой необходимости) для организации работы ППКО.
К уведомлению также должны быть приложены документы (их надлежащим образом заверенные копии), которые в соответствии с законодательством Российской Федерации должны быть получены для осуществления ППКО операций при открытии ППКО в случаях, предусмотренных подпунктами "д", "е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания.
Датой открытия ППКО является дата направления уведомления, указанного в абзаце первом настоящего пункта.
2.2. В случае открытия ППКО в соответствии с подпунктами "а" - "е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания территориальное учреждение ППКО в срок, не превышающий пяти рабочих дней с даты получения документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, рассматривает документы, проводит проверку автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, сопровождающуюся непосредственным осмотром оборудования, в целях установления соответствия требованиям, определенным пунктом 1.9 настоящего Указания, и осуществляет следующие действия (при представлении документов в форме электронных документов - с учетом положений пункта 1.11 настоящего Указания):
вносит запись о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет банку (филиалу) свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю - в случае представления всех документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, соответствия перечня делегируемых ППКО операций и автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, требованиям, предусмотренным пунктами 1.6 - 1.9 настоящего Указания, соответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным пунктом 1.3 настоящего Указания, а также отсутствия у банка запрета на открытие филиалов. В день внесения записи о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций территориальное учреждение ППКО направляет банку (филиалу) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, соответствующее письменное уведомление в произвольной форме;
направляет банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю мотивированный отказ во внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ППКО - в случае непредставления документов (представления неполного комплекта документов), предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, несоответствия перечня делегируемых ППКО операций или автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, требованиям, предусмотренным пунктами 1.6 - 1.9 настоящего Указания, несоответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным пунктом 1.3 настоящего Указания, или наличия у банка запрета на открытие филиалов.
2.2.1. В случае открытия ППКО в соответствии с подпунктом "ж" пункта 1.3 настоящего Указания территориальное учреждение ППКО (при представлении документов в форме электронных документов - с учетом положений пункта 1.11 настоящего Указания) осуществляет следующие действия:
не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, вносит запись о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет банку (филиалу) свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю - в случае соответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным подпунктом "ж" пункта 1.3 настоящего Указания, и отсутствия у банка запрета на открытие филиалов;
не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, направляет банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю мотивированный отказ во внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ППКО - в случае несоответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным подпунктом "ж" пункта 1.3 настоящего Указания, и (или) наличия у банка запрета на открытие филиалов;
в срок, не превышающий 14 календарных дней с даты получения документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, рассматривает их, проводит проверку автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, сопровождающуюся непосредственным осмотром оборудования, в целях установления соответствия требованиям, определенным пунктом 1.9 настоящего Указания, и направляет банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю мотивированное заключение.
2.2.2. Если в мотивированном заключении, направленном территориальным учреждением ППКО в соответствии с абзацем четвертым подпункта 2.2.1 настоящего пункта, отмечены нарушения требований настоящего Указания (в том числе несоответствие перечня делегируемых ППКО операций или автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, требованиям, предусмотренным пунктами 1.6 - 1.9 настоящего Указания), документы, подтверждающие устранение выявленных нарушений, должны быть представлены банком (филиалом) в территориальное учреждение ППКО не позднее пяти рабочих дней со дня получения мотивированного заключения.
Если для устранения выявленных нарушений необходимо получение документов соответствующих уполномоченных органов (осуществление согласований с соответствующими уполномоченными органами), документы, подтверждающие устранение выявленных нарушений, должны быть представлены банком (филиалом) в территориальное учреждение ППКО не позднее пяти рабочих дней со дня получения необходимых документов (осуществления необходимых согласований). Не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения указанной необходимости, банк (филиал) направляет в территориальное учреждение ППКО посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, соответствующее письменное уведомление в произвольной форме.
2.2.3. Дата регистрации свидетельства ППКО в территориальном учреждении ППКО должна совпадать с датой внесения записи о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
2.3. ППКО, открытое в соответствии с подпунктами "а" - "е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания, вправе приступить к осуществлению операций с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
ППКО, открытое в соответствии с подпунктом "ж" пункта 1.3 настоящего Указания, вправе приступить к осуществлению операций с даты направления в территориальное учреждение ППКО документов, перечисленных в пункте 2.1 настоящего Указания.
2.4. Банк (филиал) направляет уведомление об изменении реквизитов ППКО в территориальное учреждение ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию) в срок, не превышающий 2 рабочих дней со дня их изменения.
При изменении сведений, предусмотренных в свидетельстве ППКО, к уведомлению, установленному в абзаце первом настоящего пункта, прилагается оригинал свидетельства ППКО и составленное в произвольной форме письменное подтверждение банка (филиала) о выполнении необходимых условий (в том числе получения согласований соответствующих уполномоченных органов - при наличии такой необходимости) для организации работы ППКО в соответствии с подпунктами "д", "е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания.
2.5. Территориальное учреждение ППКО в срок, не превышающий три рабочих дня с даты получения уведомления, предусмотренного абзацем первым пункта 2.4 настоящего Указания (за исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта), вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До внесения сведений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций деятельность ППКО не прерывается, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта. В случае, предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, ППКО вправе осуществлять операции на базе нового автотранспортного средства со дня внесения соответствующих сведений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
В случае замены банком (филиалом) автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, внесение соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в течение 3 рабочих дней со дня завершения проверки на предмет соответствия автотранспортного средства требованиям, установленным пунктом 1.9 настоящего Указания. Внесение в данном случае сведений в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в течение пяти рабочих дней (трех рабочих дней - в случае замены банком (филиалом) автотранспортного средства в связи с его технической неисправностью) со дня получения уведомления, предусмотренного абзацем первым пункта 2.4 настоящего Указания, при условии соответствия автотранспортного средства установленным требованиям.
В случае изменения сведений, предусмотренных в свидетельстве ППКО, территориальное учреждение ППКО в срок, установленный в абзаце первом (абзаце втором) настоящего пункта:
проставляет на свидетельстве ППКО запись в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию;
оформляет новое свидетельство ППКО и направляет его вместе с аннулированным свидетельством ППКО банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает их под роспись его представителю.
2.6. Банк (филиал) направляет уведомление о принятии решения о закрытии ППКО в территориальное учреждение ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию) в срок, не превышающий 2 рабочих дней со дня принятия этого решения. К уведомлению прилагаются:
оригинал (надлежащим образом заверенная копия) решения уполномоченного органа (лица) о закрытии ППКО;
оригинал свидетельства ППКО (за исключением случая направления уведомления при получении банком (филиалом) в соответствии с абзацем четвертым пункта 2.2 настоящего Указания отказа территориального учреждения ППКО во внесении записи о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций).
Датой закрытия ППКО является дата направления банком (филиалом) уведомления, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта.
2.7. Территориальное учреждение ППКО в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты получения документов, предусмотренных пунктом 2.6 настоящего Указания:
вносит соответствующую запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
проставляет на свидетельстве ППКО запись в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию;
возвращает банку (филиалу) аннулированное свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю.
2.8. Банк (филиал) в течение 15 календарных дней с даты принятия решения о закрытии ППКО должен уведомить физических лиц о данном решении путем размещения информации в местных средствах массовой информации, в местах, доступных для физических лиц в банке (филиале), либо иным способом, обеспечивающим оперативное доведение информации до физических лиц.
2.9. В случае прекращения оснований для организации работы ППКО, установленных подпунктами "а" - "ж" пункта 1.3 настоящего Указания, ППКО вправе продолжать обслуживание физических лиц в течение одного года с даты прекращения оснований для организации работы ППКО. По истечении данного срока:
обслуживание физических лиц в ППКО в соответствующем месте (соответствующих местах) обслуживания не допускается;
банком (филиалом) осуществляются действия, предусмотренные пунктом 2.4 либо пунктом 2.6 настоящего Указания.
2.10. Копия свидетельства ППКО (аннулированного свидетельства ППКО) остается в территориальном учреждении ППКО.
Глава 3. Организация работы ППКО
3.1. Деятельность ППКО осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, и внутренними документами банка (филиала) о ППКО.
Внутренние документы банка (филиала) о ППКО должны содержать:
перечень операций, право на осуществление которых делегировано ППКО;
порядок организации кассовой работы;
порядок бухгалтерского оформления операций, совершаемых ППКО;
порядок осуществления контроля за операциями, совершаемыми ППКО;
порядок передачи ППКО информации и документов о совершенных операциях в банк (филиал, внутреннее структурное подразделение);
перечень мест обслуживания физических лиц с указанием мест стоянок автотранспортного средства, на базе которого организовано ППКО, и режима работы (дни, часы) ППКО в каждом месте обслуживания физических лиц;
информацию о должностном лице банка (филиала), на которое возложена обязанность по руководству и контролю за деятельностью ППКО;
перечень мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении ППКО операций, а также требования к поведению работников банка, работающих в ППКО, при нахождении ППКО в пути, во время обслуживания физических лиц, при возникновении нештатных ситуаций (в том числе, сбоя в работе программно-технических средств, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо в кабину водителя);
информацию о численном составе работников банка, работающих в ППКО.
3.2. Об изменении перечня мест обслуживания физических лиц и (или) мест стоянок автотранспортного средства, и (или) режима работы ППКО банк (филиал) должен заблаговременно, не позднее чем за 15 рабочих дней до даты фактического изменения, сообщить физическим лицам путем размещения информации в местных средствах массовой информации, в местах, доступных для физических лиц в банке (филиале), либо иным способом, обеспечивающим оперативное доведение информации.
3.3. В ППКО, в доступном для обозрения месте, на информационном стенде или в ином оформленном виде, в том числе на электронных носителях информации, должны размещаться следующие документы и информация:
копия лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России банку, открывшему ППКО (копия положения о филиале - в случае открытия ППКО филиалом), заверенная надлежащим образом;
копия свидетельства ППКО, заверенная надлежащим образом;
выписка из тарифов банка (филиала) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций, заверенная подписью руководителя банка (филиала) и скрепленная оттиском круглой печати банка (филиала);
перечень операций, право на осуществление которых делегировано ППКО;
признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, приведенные в Указании Банка России от 26 декабря 2006 года N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2007 года N 8748, 15 июля 2009 года N 14343 ("Вестник Банка России" от 31 января 2007 года N 5, от 22 июля 2009 года N 43);
информация и документы, предусмотренные подпунктами 2.1.3, 2.1.4 - 2.1.9 пункта 2.1 Инструкции Банка России N 136-И (в случае осуществления ППКО операций с наличной иностранной валютой и чеками);
перечень мест обслуживания физических лиц с указанием мест стоянок автотранспортного средства, на базе которого организовано ППКО, и режим работы (дни, часы) ППКО в каждом месте обслуживания физических лиц;
адрес и номера телефонов территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка (филиала), а также адрес и номера телефонов территориального учреждения ППКО (при условии, если они различны); если надзор за деятельностью банка осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, должна быть указана информация об этом и номер телефона (495) 771-91-00;
адрес и номера телефонов банка (филиала), а также должностное лицо банка (филиала), на которое возложена обязанность по руководству и контролю за деятельностью ППКО, номера его телефона.
Во время осуществления ППКО операций информационный стенд должен располагаться в месте, доступном для обозрения физических лиц.
3.4. ППКО обеспечивается оборудованием, необходимым для совершения кассовых операций (в том числе, индивидуальным средством для хранения наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и иных ценностей, сейфом, оборудованием для пересчета наличной валюты Российской Федерации и наличной иностранной валюты, техническими средствами контроля подлинности денежных знаков) в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.
ППКО вправе совершать кассовые операции с применением программно-технических средств.
3.5. ППКО должен иметь печать, содержащую аббревиатуру "ППКО", номер ППКО (при его наличии), с указанием полного фирменного наименования банка (полного наименования филиала) и местонахождения банка (филиала).
3.6. Количество работников банка, работающих в ППКО, должно составлять не менее двух человек (кассовый работник и водитель).
3.7. Режим работы ППКО должен устанавливаться таким образом, чтобы обеспечить:
выезд ППКО на маршрут и возврат ППКО с маршрута в пределах одного календарного дня;
отражение операций ППКО в бухгалтерском учете банка (филиала) в день их совершения.
3.8. Операции с наличной валютой Российской Федерации, наличной иностранной валютой и операции с чеками осуществляются в ППКО в соответствии с требованиями Положения Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11751, 23 марта 2010 года N 16687, 1 июня 2011 года N 20919, 22 февраля 2012 года N 23310 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N 29-30, от 31 марта 2010 года N 18, от 16 июня 2011 года N 32, от 2 марта 2012 года N 12), Указания Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2008 года N 12166, 22 апреля 2011 года N 20550 ("Вестник Банка России" от 27 августа 2008 года N 46, 27 апреля 2011 года N 22), Инструкции Банка России N 136-И.
3.9. Заведующий кассой банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) перед выездом ППКО на маршрут выдает кассовому работнику ППКО необходимую сумму наличной валюты Российской Федерации и наличной иностранной валюты по расходным кассовым ордерам 0402009, иные ценности - по ордерам по передаче ценностей 0402102, а также печать ППКО.
По окончании совершения операций кассовый работник ППКО сверяет суммы наличной валюты Российской Федерации и наличной иностранной валюты с суммами, указанными в приходных, расходных кассовых документах, Реестре операций с наличной валютой и чеками, установленном Инструкцией Банка России N 136-И, и составляет справку о кассовых оборотах 0402114.
Кассовый работник ППКО сдает заведующему кассой банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) наличную валюту Российской Федерации и наличную иностранную валюту по приходным кассовым ордерам 0402008, ценности - по ордерам по передаче ценностей 0402102, справку о кассовых оборотах 0402114, имеющиеся у него документы, сформированные при обслуживании физических лиц, а также печать ППКО.
По окончании совершения операций документы, связанные с открытием (закрытием) банковских счетов, счетов по вкладам физических лиц, идентификацией клиентов - физических лиц, их представителей, выгодоприобретателей, удостоверением завещательных распоряжений, сдаются в банк (в открывший ППКО филиал, где находится юридическое дело клиента - физического лица).
Не допускается получение (сдача) наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и иных ценностей одного ППКО в другом (в другой) ППКО.
Глава 4. Заключительные и переходные положения
4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
4.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У "О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 марта 2005 года N 6438 ("Вестник Банка России" от 6 апреля 2005 года N 18);
Указание Банка России от 13 сентября 2006 года N 1720-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У "О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 октября 2006 года N 8362 ("Вестник Банка России" от 18 октября 2006 года N 56);
Указание Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 февраля 2005 года N 1548-У "О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11750 ("Вестник Банка России" от 11 июня 2008 года N 32).
4.3. В случае замены автотранспортного средства, на базе которого организован ППКО, открытый до вступления в силу настоящего Указания, новое автотранспортное средство должно соответствовать требованиям, установленным пунктом 1.9 настоящего Указания.
4.4. Переоформление свидетельств ППКО, направленных в банк (филиал) до вступления в силу настоящего Указания, не требуется. Установленные настоящим Указанием формы свидетельства ППКО, уведомления об открытии (изменении реквизитов, закрытии) ППКО, а также порядок их заполнения применяются со дня вступления в силу настоящего Указания.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение 1
к Указанию Банка России
от "__" ________ 2013 года N __
"О порядке открытия (закрытия)
и организации работы передвижного
пункта кассовых операций
банка (филиала)"
На бланке
территориального
учреждения ППКО
от "__" ___________ ____ г. N ________
Свидетельство
о внесении в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых
операций банка (филиала)
Выдано банку (филиалу)
___________________________________________________________________________
(указывается полное фирменное наименование банка и его регистрационный
номер, присвоенный Банком России (полное наименование филиала
и его порядковый номер, присвоенный Банком России)
в том, что запись о его передвижном пункте кассовых операций N ____________
(при наличии) на базе _____________________________________________________
___________________________________________________________________________
(государственный регистрационный номер, марка, модель, тип
автотранспортного средства)
внесена ___________________________________________________________________
(дата внесения записи в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций)
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(наименование территориального учреждения ППКО)
в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Передвижной пункт кассовых операций вправе осуществлять следующие
операции:
___________________________________________________________________________
(перечень операций, право на осуществление которых делегировано
передвижному пункту кассовых операций и указанных
в п. 1.6 настоящего Указания)
в:
___________________________________________________________________________
(перечень мест обслуживания физических лиц)
Надзор за деятельностью банка (филиала), в структуре которого
находится передвижной пункт кассовых операций, осуществляется _____________
___________________________________________________________________________
(Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями
Банка России или наименование территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью банка (филиала)
Руководитель (заместитель руководителя) ___________ _______________________
(подпись) (Ф.И.О.)
Приложение 2
к Указанию Банка России
от "__" ________ 2013 года N __
"О порядке открытия (закрытия)
и организации работы передвижного
пункта кассовых операций
банка (филиала)"
(полное наименование
территориального
учреждения ППКО)
от _____________ N ______
УВЕДОМЛЕНИЕ
ОБ ОТКРЫТИИ (ИЗМЕНЕНИИ РЕКВИЗИТОВ, ЗАКРЫТИИ) ППКО
|
N п/п
|
Перечень реквизитов
|
Сведения на момент открытия (изменения реквизита, закрытия) ППКО
|
Содержание изменения реквизита
|
Дата изменения реквизита
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
|
1
|
Полное фирменное наименование банка (полное наименование филиала)
|
|||
|
2
|
Регистрационный номер банка, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала, присвоенный Банком России)
|
|||
|
3
|
Государственный регистрационный номер, марка, модель, тип автотранспортного средства
|
|||
|
4
|
Перечень мест обслуживания физических лиц (с указанием мест стоянок автотранспортного средства), режим работы (дни, часы) ППКО
|
|||
|
5
|
Основания для организации работы ППКО
|
|||
|
6
|
Номер ППКО (при его наличии)
|
|||
|
7
|
Ф.И.О. должностного лица (должностных лиц) банка (филиала), на которое (которых) возложена обязанность по руководству и контролю за деятельностью ППКО, номер телефона (номера телефонов)
|
|||
|
8
|
Номер телефона для связи с ППКО
|
|||
|
9
|
Перечень операций, право на осуществление которых делегировано ППКО
|
|||
|
10
|
Образец оттиска печати ППКО
|
|||
|
11
|
Свидетельство ППКО (N, дата)
|
Приложение: на л.
Наименование должности
уполномоченного лица банка (филиала) ___________ _____________________
Печать банка (филиала) (подпись) (Ф.И.О.)
Примечания
1. При заполнении строки 4 информация о режиме работы ППКО (дни, часы) приводится по каждому месту обслуживания физических лиц (с указанием места стоянки автотранспортного средства).
2. При заполнении строки 5 информация об основаниях для организации работы ППКО приводится по каждому месту обслуживания физических лиц. При этом может быть использовано буквенное обозначение, установленное в пункте 1.3 настоящего Указания (например, если работа ППКО организована в местах выполнения работ вахтовым методом - "1.3 "а").
3. Данные по строке 11 (столбец 3) заполняются банком (филиалом) в случае направления уведомления об изменении реквизитов ППКО, не требующих выдачи нового свидетельства ППКО.
Приложение 3
к Указанию Банка России
от "__" ________ 2013 года N __
"О порядке открытия (закрытия)
и организации работы передвижного
пункта кассовых операций
банка (филиала)"
Форма записи
на свидетельстве ППКО, проставляемой при изменении сведений,
предусмотренных в свидетельстве ППКО
Свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций записи о передвижном пункте кассовых операций от "__"
__________ N ____ аннулировано в связи с
___________________________________________________________________________
(указывается причина замены свидетельства ППКО: изменение перечня
операций, право на осуществление которых делегировано ППКО, изменение
мест обслуживания физических лиц, изменение наименования банка (филиала),
реорганизация банка, переподчинение ППКО при изменении статуса филиала,
замена автотранспортного средства, иное)
Новое свидетельство ППКО выдано "__" __________________________ 201________
(дата регистрации свидетельства ППКО
в территориальном учреждении ППКО)
N _____________________.
Руководитель (заместитель руководителя)
_____________________________________________ ________________________
наименование территориального учреждения ППКО подпись, Ф.И.О.
печать
территориального учреждения ППКО
Дата
Приложение 4
к Указанию Банка России
от "__" ________ 2013 года N __
"О порядке открытия (закрытия)
и организации работы передвижного
пункта кассовых операций
банка (филиала)"
Форма записи
на свидетельстве ППКО, проставляемой при закрытии ППКО
Свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций записи о передвижном пункте кассовых операций от "__"
_____________ N _______ аннулировано.
Руководитель (заместитель руководителя)
_____________________________________________ ________________________
наименование территориального учреждения ППКО подпись, Ф.И.О.
печать
территориального учреждения ППКО
Дата
