См. Документы Центрального Банка Российской Федерации

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 17 ноября 2004 г. N 1516-У

О ПОРЯДКЕ КОНКУРСНОГО ОТБОРА
БАНКОВ-АГЕНТОВ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТ БАНКА РОССИИ
ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Банк России на основании части 4 статьи 8 Федерального закона "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3232) (далее - Федеральный закон) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 22 октября 2004 года N 26) устанавливает порядок конкурсного отбора банков-агентов (далее - конкурсный отбор) для осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц (далее - выплаты Банка России) в признанных банкротами банках, не участвующих в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, у которых лицензия на осуществление банковских операций была отозвана после вступления в силу Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521) (далее - банки-банкроты).

Глава 1. Общие положения

1.1. Организатором конкурсного отбора является Банк России.

1.2. Конкурсный отбор проводится после возникновения условий, определенных статьей 5 Федерального закона в отношении каждого банка-банкрота.

1.3. Плата за участие в конкурсном отборе не взимается.

Банк России не компенсирует затраты банков, связанные с участием и (или) приобретением права на участие в конкурсном отборе. Банки не компенсируют затраты Банка России, связанные с организацией конкурсного отбора.

Глава 2. Требования для приобретения
права на участие в конкурсном отборе

2.1. Для приобретения права на участие в конкурсном отборе банк должен:

2.1.1. по состоянию на последнюю месячную отчетную дату, предшествующую дате сообщения Банка России о проведении конкурсного отбора:

2.1.1.1. являться участником системы страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в отношении которых Банком России не введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц;

2.1.1.2. иметь размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2012 года N 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 февраля 2013 года N 27259, 29 ноября 2013 года N 30499, 2 октября 2014 года N 34227, 11 декабря 2014 года N 35134, 17 декабря 2014 года N 35225, 24 марта 2015 года N 36548, 5 июня 2015 года N 37549 ("Вестник Банка России" от 27 февраля 2013 года N 11, от 30 ноября 2013 года N 69, от 8 октября 2014 года N 93, от 22 декабря 2014 года N 112, от 26 декабря 2014 года N 114, от 30 марта 2015 года N 27, от 16 июня 2015 года N 52), не менее 20 млрд. руб.;

2.1.1.3. осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных средств физических лиц не менее 3 лет;

2.1.1.4. иметь филиалы, расположенные на территории Российской Федерации, в количестве более 10;

2.1.1.5. относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28);

2.1.2. представить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, далее - Департамент) обязательство в случае отбора банка в качестве банка-агента:

осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в филиалах и иных структурных подразделениях банка-агента по местонахождению головного офиса и всех филиалов банка-банкрота, принимавших вклады физических лиц, в сроки, установленные Банком России в объявлении о выплатах Банка России;

осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в валюте Российской Федерации наличными денежными средствами или путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный вкладчиком, без удержания комиссионного и (или) иного вознаграждения;

бесплатно представлять заверенные банком-агентом копии документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России, по запросу Банка России и (или) конкурсного управляющего банка-банкрота, до внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации банка-банкрота в связи с его ликвидацией;

обеспечить хранение документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России, в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе для целей представления копий документов, подтверждающих осуществление выплат Банка России;

обеспечить доведение до вкладчиков банка-банкрота информации о порядке и сроках осуществления выплат Банка России;

заключить с Банком России агентский договор об осуществлении выплат Банка России (далее - Агентский договор) в течение семи рабочих дней с даты отбора банка в качестве банка-агента. Агентский договор может включать в себя обязательства, указанные в абзацах 2 - 6 настоящего подпункта.

Глава 3. Проведение конкурсного отбора

3.1. Банк России (Департамент) в срок, не превышающий 3 календарных дней после дня возникновения условий, определенных статьей 5 Федерального закона, направляет банкам, соответствующим условиям, определенным подпунктом 2.1.1 настоящего Указания (с учетом того, что банк (головной офис и (или) его филиалы) находятся в местах расположения головного офиса и (или) филиалов банка- банкрота), сообщение о проведении конкурсного отбора.

Сообщение о проведении конкурсного отбора направляется способом, обеспечивающим его получение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем отправления.

3.2. В сообщении о проведении конкурсного отбора указываются:

порядок и срок направления заявки;

полное фирменное и сокращенное фирменное наименование и адрес банка-банкрота, местонахождение филиалов банка-банкрота; оценочные (расчетные) данные о предполагаемом объеме выплат Банка России и количестве вкладчиков (по головному офису банка-банкрота и по филиалам, привлекавшим вклады физических лиц);

предполагаемые даты начала и окончания выплат Банка России;

предельный размер агентского вознаграждения по организации выплат Банка России (далее - агентское вознаграждение);

иные условия, соблюдение которых обязательно для участия в конкурсном отборе.

К сообщению о проведении конкурсного отбора прикладывается проект Агентского договора.

3.3. Для участия в конкурсном отборе банк направляет в Банк России (Департамент) заявку на участие в конкурсном отборе (далее - заявка), в которой указываются:

предложения банка по размеру агентского вознаграждения;

перечень филиалов и иных структурных подразделений, предлагаемых для осуществления выплат Банка России по местонахождению головного офиса банка-банкрота и его филиалов, привлекавших вклады физических лиц.

3.4. Заявка направляется банком - участником конкурсного отбора в Банк России (Департамент) в срок, указанный в сообщении о проведении конкурсного отбора.

3.5. Заявка направляется в Банк России почтовым отправлением с уведомлением о вручении или нарочным через Административный департамент Банка России в закрытом конверте с пометкой "На конкурсный отбор" и полным фирменным и сокращенным фирменным наименованием банка-отправителя.

3.6. Решение об отборе банка-агента принимается Банком России (Советом директоров Банка России) одновременно с принятием решения о выплатах Банка России исходя из наименьшего предложенного размера агентского вознаграждения.

При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения предпочтение отдается банку, указавшему при направлении заявки наибольшее количество филиалов и иных структурных подразделений для осуществления выплат Банка России.

При одинаковых предложениях по размеру агентского вознаграждения и количеству филиалов и иных структурных подразделений для осуществления выплат Банка России, указанных в заявке, предпочтение отдается банку, подавшему заявку первым по времени ее поступления в Банк России.

3.7. Сообщение об отборе банка-агента направляется каждому участнику конкурсного отбора в срок не позднее следующего рабочего дня после дня принятия Банком России решения об осуществлении выплат Банка России. Указанное сообщение направляется заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, предусматривающим подтверждение факта и даты получения сообщения участником конкурсного отбора.

3.8. Банк России заключает с банком-агентом Агентский договор, в котором указывается размер агентского вознаграждения, перечень филиалов и иных структурных подразделений банка-агента для осуществления выплат Банка России, а также обязательства банка-агента, определенные Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Задайте вопрос юристу:
+7 (499) 703-46-71 - для жителей Москвы и Московской области
+7 (812) 309-95-68 - для жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области