Рекомендации по применению кредитными организациями (их филиалами) программы Модуль контроля данных (утв. Банком России)

N

Состав и форматы предоставления

Требования к составу и рекомендации по форматам предоставления

1.

Формат файлов.

Файлы с запрашиваемой информацией следует предоставлять в формате TXT с использованием кодировки (кодовой страницы) "windows-1251". Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE".

2.

Состав параметров в наименованиях (именах файлов) и формат наименований (имен файлов), за исключением:

Наименования (имена файлов) предоставляемой информации следует формировать в соответствии с требованиями к составу параметров наименованиях (именах файлов) и формату наименований (имен файлов), установленными пунктами 2.2, 3.2 и 4.2 Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде".

2.1

идентификатора файла.

В качестве идентификатора в наименованиях (именах файлов) предоставляемой информации следует указывать следующие четыре буквы латинского алфавита - "KTFL".

3.

Формат (состав и структура) строк:

3.1.

разделитель строк в файле;

В качестве разделителя строк в файле следует указывать подряд два символа "\r\n" (возврат каретки и перевод строки);

3.2.

строка - комментарий в начале файла;

В качестве первой строки файла следует указывать комментарий, в котором через символ разделителя параметров (элементов данных) перечисляются идентификаторы параметров (элементов данных) в порядке их следования в последующих строках файла.

3.3.

разделитель параметров (элементов данных) в строке файла.

В качестве разделителя параметров (элементов данных) в строке файла следует указывать символ '\t' (табуляция). Данный символ не должен присутствовать в значениях параметров элементов данных.

4.

Состав и форматы параметров (элементов данных).

4.1.

Формат предоставления параметров (элементов данных) типа:

4.1.1

дата;

В дате следует указывать день, месяц, год цифрами в формате "дд.мм.гггг". Символы '"' и '"' не являются элементами синтаксиса описания значения параметра (элемента данных).

Дату следует начинать и завершать символами, отличными от символа ' ' (пробел). Не допускается наличие символов ' ' (пробел) внутри даты. Также не допускается наличие лидирующих нецифровых символов и нецифровых символов внутри даты (после первой цифры и до последнего символа значения) кроме двух символов '.' (точка), разделяющих день, месяц и год.

Состав допустимых обозначений для типа 'дата':

- отсутствие значения - ввод значения ранее не выполнялся -

"" (отсутствие символов);

- отсутствие необходимости в наличии значения - значение не требуется в данной строке -

"-" (тире);

- "пустое" значение типа 'дата' -

не предусмотрено.

4.1.2.

время;

Во времени следует указывать часы, минуты, секунды цифрами в формате "чч:мм:сс". Символы '"' и '"' не являются элементами синтаксиса описания значения параметра (элемента данных).

Время следует начинать и завершать символами, отличными от символа ' ' (пробел). Не допускается наличие символов ' ' (пробел) внутри даты. Также не допускается наличие лидирующих нецифровых символов и нецифровых символов внутри времени (после первой цифры и до последнего символа значения) кроме двух символов ':' (двоеточие), разделяющих часы, минуты, секунды.

Состав допустимых обозначений для типа 'время':

- отсутствие значения - ввод значения ранее не выполнялся -

"" (отсутствие символов);

- отсутствие необходимости в наличии значения - значение не требуется в данной строке -

"-" (тире);

- "пустое" значение типа 'время' -

не предусмотрено.

4.1.3.

дата и время;

В дате и времени следует указывать день, месяц, год, один символ ' ' (пробел), часы, минуты, секунды в формате "дд.мм.гггг чч:мм:сс". Символы '"' и '"' не являются элементами синтаксиса описания значения параметра (элемента данных).

Описание даты приведено в пункте 4.1.3 настоящей таблицы. Описание времени приведено в пункте 4.1.4 настоящей таблицы.

Состав допустимых обозначений для типа 'дата и время':

- отсутствие значения - ввод значения ранее не выполнялся -

"" (отсутствие символов);

- отсутствие необходимости в наличии значения - значение не требуется в данной строке -

"-" (тире);

- "пустое" значение типа 'дата и время' -

не предусмотрено.

4.1.4.

текст {"разрядность"}

где "разрядность" - максимальное количество символов в строке);

Текст следует начинать и завершать символами, отличными от символа ' ' (пробел). Допускается указывать в качестве текста единственный символ ' ' (пробел). В качестве разделителя слов внутри текста следует указывать один символ ' ' (пробел).

В качестве разделителя составляющих при их наличии в тексте до и после каждой из них следует указывать подряд два символа "//" (наклонная черта).

Состав допустимых обозначений для типа 'текст':

- отсутствие значения (его составляющей) - ввод значения ранее не выполнялся -

"" (отсутствие символов);

- отсутствие необходимости в наличии значения - значение не требуется в данной строке -

"-" (тире);

- "пустое" значение типа 'текст' -

" " (пробел).

4.1.5.

число {"разрядность"}x"размерность"

где "разрядность" указывается в виде M[.N]: M - максимальное количество знаков в целой части числа, N (при наличии) - максимальное количество знаков в дробной части числа;

"размерность" указывает степень множителя 10"размерность", сдвигающего десятичную точку в позицию единиц.

Число следует начинать и завершать символами, отличными от символа ' ' (пробел). Не допускается наличие символов ' ' (пробел) внутри числа. Также не допускается наличие лидирующих нецифровых символов кроме одного символа '-' (минус) и нецифровых символов внутри числа (после первой цифры и до последнего символа значения) кроме одного символа '.' (десятичная точка), разделяющего целую и дробную части числа.

Суммовое значение в валюте Российской Федерации указывается с точностью до копеек (рубли отделяются от копеек символом '.' (десятичная точка); если сумма выражена в целых рублях, то символ '.' точка и копейки можно не указывать), в иностранной валюте - с точностью до минимальной денежной единицы иностранной валюты.

Состав допустимых обозначений для типа 'число':

- отсутствие значения - ввод значения ранее не выполнялся -

"" (отсутствие символов);

- отсутствие необходимости в наличии значения - значение не требуется в данной строке -

"-" (тире);

- "пустое" значение типа 'число' -

"0" (ноль).

4.2.

Идентификатор

Наименование (описание "1"),

включая состав допустимых значений (при необходимости)

Тип

Разрядность

Размерность

4.2.0.

ID_ZAEMCHIKA

Уникальный номер заемщика

Текст

255

-

4.2.1.

NAME

Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) заемщика

Текст

160

-

4.2.2.

INN

ИНН заемщика (при наличии)

Текст

12

-

4.2.3.

REZIDENT

Резидент (допустимые значения: "Да"/ "Нет" "2")

Текст

3

-

4.2.4.

POL

Пол заемщика (допустимые значения: "М"/"Ж")

Текст

1

-

4.2.5.

DATA_ROG

Дата рождения заемщика

Дата

-

-

4.2.6.

ADRES_REG

Адрес регистрации по месту жительства (пребывания) заемщика

Текст

255

-

4.2.7.

ADRES

Адрес фактического проживания заемщика

Текст

255

-

4.2.8.

DOCUMENT

Вид документа, удостоверяющего личность заемщика (допустимое значение - код документа согласно перечню приложения N 7 к Инструкции "О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждена приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 N 110)

Текст

2

-

4.2.9.

NOMER_DOCUMENTA

Номер паспорта или иного документа, удостоверяющего личность заемщика (серия и номер паспорта указываются без разделяющего пробела)

Текст

255

-

4.2.10.

KEM_VIDAN_DOCUMENT

Информация о том, кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность заемщика

Текст

255

-

4.2.11.

DATA_VIDACHI_DOCUMENTA

Дата выдачи документа, удостоверяющего личность

Дата

-

-

4.2.12.

SEMEINOE_POL

Семейное положение заемщика (допустимые значения: "Холост" ("Не замужем")/"Разведен" ("Разведена")/"Женат" ("Замужем")/"Проживающий отдельно от супруги" ("Проживающая отдельно от супруга")

Текст

35

-

4.2.13.

KOL_IGDIVENCEV

Количество лиц, находящихся на материальном или денежном обеспечении со стороны заемщика

Число

2.0

0

4.2.14.

DOLGENOST

Должность заемщика в организации, в которой трудоустроен заемщик

Текст

255

-

4.2.15.

MESTO_RAB

Краткое наименование организации, в которой трудоустроен заемщик

Текст

255

-

4.2.16.

INN_RAB

ИНН или КИО места работы (при наличии)

Текст

12

-

4.2.17.

DOXOD

Сумма ежемесячного дохода заемщика в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.18.

RASXOD

Сумма ежемесячных расходов заемщика в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.19.

PLATEGSPOSB

Ежемесячное значение платежеспособности заемщика в валюте Российской Федерации, рассчитанное кредитной организацией перед заключением кредитного договора с заемщиком

Число

20.2

0

4.2.20.

MAX_KREDIT

Максимальная сумма в валюте кредитного договора, которую предложила кредитная организация для выдачи заемщику в качестве ссудных средств после анализа его платежеспособности

Число

20.2

0

4.2.21.

SCORING_OCENKA

Результат оценки платежеспособности заемщика скоринговой системой кредитной организации

Число

3.3

0

4.2.22.

ID_DOGOVORA

Идентификационный номер договора

Текст

255

-

4.2.23.

NOMER_DOGOVORA

Номер договора, на основании которого определены кредитные требования кредитной организации по отношению к заемщику

Текст

255

-

4.2.24.

DATA_DOGOVORA

Дата заключенного кредитного договора с заемщиком

Дата

-

-

4.2.25.

DATA_VIDACHI

Дата выдачи кредитных средств заемщику на основании кредитного договора

Дата

-

-

4.2.26.

DATA_KONCA_DOGOVORA

Дата окончания кредитного договора по первоначальным условиям

Дата

-

-

4.2.27.

DATA_ZAKR_DOGOVORA

Дата окончания действия кредитного договора (по измененным условиям)

Дата

-

-

4.2.28.

SUMMA_KREDITA

Сумма выданных кредитных средств на основании кредитного договора в валюте кредитного договора

Число

20.2

0

4.2.29.

VID_KREDITA

Вид кредитного договора в свободной классификации кредитной организации

Текст

255

-

4.2.30.

VID_KREDITA_115

Вид кредитного договора в классификации по форме отчетности 0409115 (жилищные ссуды, ипотечные ссуды, автокредиты, иные потребительские ссуды)

Текст

255

-

4.2.31.

KATEGORY_KREDITA_PSK

Категория потребительских кредитов (займов) по Указанию Банка России N 3249-У от 29.04.2014

Текст

255

-

4.2.32.

PROGRAMMA_KREDITA

Полное наименование программы кредитования кредитной организации, на условиях которой заключен кредитный договор

Текст

255

-

4.2.33.

CEL_KREDITA

Цель кредитования заемщика из кредитного договора или на основании программы кредитования

Текст

255

-

4.2.34.

PROCENT_STAVKA

Значение годовой процентной ставки из кредитного договора на отчетную дату

Число

4.3

0

4.2.35.

PROCENT_STAVKA_NA_DATU_VIDACHI

Значение годовой процентной ставки из кредитного договора на дату выдачи

Число

4.3

0

4.2.36.

REGIM_YPLAT_PROCENT

Текстовое описание условий уплаты процентов по кредитному договору

Текст

255

-

4.2.37.

REGIM_YPLAT_OSNOV

Текстовое описание условий уплаты основного долга по кредитному договору

Текст

255

-

4.2.38.

SROK_YPLAT_PROCENT

День уплаты процентов

Число

4

0

4.2.39.

SROK_YPLAT_OSNOV

День уплаты основного долга

Число

4

0

4.2.40.

POLNAI_STOIMOST_KREDITA

Значение полной стоимости кредита из кредитного договора (в процентах) на дату выдачи

Число

4.3

0

4.2.41.

SUMMA_KREDIT_TRBOVAN

Сумма кредитных требований в валюте договора (срочная и просроченная задолженность по договору)

Число

20.2

0

4.2.42.

VALUT_KREDIT_TREBOVAN

Валюта кредитных требований (допустимое значение - код валюты по общероссийскому классификатору валют)

Текст

3

-

4.2.43.

DATE1

Отчетная дата

Дата

-

-

4.2.44.

SUMMA_KREDIT_TREBOVAN_POKURSU_ALL

Сумма кредитных требований в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату (срочная и просроченная задолженность по договору)

Число

20.2

0

4.2.45.

ZADOLGEN_PROSROCHEN_POKURSU

Просроченная задолженность в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату

Число

20.2

0

4.2.46.

NACH_PROCENT

Начисленные проценты в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.47.

PROSROCHEN_PROCENT

Просроченные проценты в валюте Российской Федерации, учитываемые на балансе банка

Число

20.3

0

4.2.48.

PROSROCHEN_PROCENT_VNEBAL

Просроченные проценты в валюте Российской Федерации, учитываемые на внебалансе банка

Число

20.3

0

4.2.49.

VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN__ALL

Обратно выкупленная или приобретенная сумма требований кредитного договора в валюте Российской Федерации (срочная и просроченная) на отчетную дату

Число

20.2

0

4.2.50.

VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN_PROSROCH

Обратно выкупленная или приобретенная сумма требований кредитного договора в валюте Российской Федерации (просроченная) на отчетную дату

Число

20.2

0

4.2.51.

DISCONT

Дисконт приобретенных прав требований

Число

20.3

0

4.2.52.

KOMISSII

Комиссии в валюте Российской Федерации

Число

20.3

0

4.2.53.

SUMMA_REZERVA_PO_SROCH

Сумма созданного резерва в валюте Российской Федерации по срочной задолженности по основному долгу на основании кредитного договора

Число

20.2

0

4.2.54.

REZERV_PO_PROSROCH

Сумма резерва по просроченной задолженности в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.55.

REZERV_PROSROCH_PROCENT

Сумма резерва по просроченным процентам в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.56.

REZERV_NACHISLEN_PROCENT

Сумма резерва по начисленным процентам в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.57.

REZERV_VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN

Сумма резерва по обратно выкупленным или приобретенным требованиям кредитного договора в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.58.

SSYD_CHET

Ссудный счет

Текст

25

-

4.2.59.

CHET_NACHISLEN_PROCENTOV

Счет начисленных процентов

Текст

25

-

4.2.60.

CHET_PROSROCHEN_ZADOLGEN

Счет просроченной задолженности по кредитному договору

Текст

20

-

4.2.61.

CHET_PROSROCHEN_PROCENTOV

Балансовый счет просроченных процентов по кредитному договору

Текст

20

-

4.2.62.

CHET_PROSROCHEN_PROCENTOV_VNEBAL

Внебалансовый счет просроченных процентов по кредитному договору

Текст

20

-

4.2.63.

TEKUH_SCHET

Расчетный счет по кредитному договору

Текст

25

-

4.2.64.

SCHET_PO_VIKYPLEN_SSYDAM

Счет учета обратно выкупленных или приобретенных требований кредитного договора

Текст

25

-

4.2.65.

DLINA_PROSROCHEN_PLATEG

Длительность просроченных платежей по кредитному договору, в днях

Число

4

0

4.2.66.

POS

Наименование портфеля (субпортфель) однородных ссуд, в котором находится ссуда

Текст

255

-

4.2.67.

OVERDUE_INTERVAL

Интервал длительности просроченных платежей по классификации банка или п. 5.1 Положения Банка России N 254-П

Текст

255

-

4.2.68.

PROCENT_REZERV

Процент резервирования

Число

4.3

0

4.2.69.

KATEGOR_KACHESTV

Категория качества (допустимые значения: "1"/ "2"/ "3"/ "4"/ "5")

Текст

1

-

4.2.70.

VID_OBESPECH

Вид обеспечения

Текст

255

-

4.2.71.

INFO_OBESPECH

Информация по обеспечению

Текст

255

-

4.2.72.

INFO_STRAXOVAN_OBESPECH

Полная информация по страхованию обеспечения по кредитному договору

Текст

255

-

4.2.73.

STOIMOST_OBESPECH

Сумма обеспечения по кредитному договору в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.74.

VNEBALANC_CHET_OBESPECH

Внебалансовый счет учета обеспечения

Текст

20

-

4.2.75.

STRAXOV_SUM

Страховая сумма в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.76.

COD_PODRAZDELEN_KREDITNOIJRG

Код подразделения кредитной организации

Текст

255

-

4.2.77.

FIO_SOZAEMHIKA

Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) созаемщика по кредитному договору

Текст

160

-

4.2.78.

PRIZNAK_RESTRUKT

Признак реструктуризации ссуды (допустимые значения: "Да"/ "Нет")

Текст

3

-

4.2.79.

ZARPLATNIE_CHETA

Признак наличия зарплатных счетов у заемщиков (допустимые значения: "Да"/ "Нет")

Текст

3

4.2.80.

IZMENENIE_DOGOVORA

Краткое описание внесенных изменений или дополнений в кредитный договор, в том числе касающееся сроков исполнения обязательств

Текст

255

-

4.2.81.

TIP_PLATEGA

Тип платежа (допустимые значения: "Дифференцированный"/ "Аннуитетный"/ " " ('пробел', если платеж не соответствует дифференцированному или аннуитетному типу платежа))

Текст

20

-

4.2.82.

RAZMER_ANNYITETNOGO_PLATEGA

Сумма ежемесячного аннуитетного платежа по кредитному договору в валюте Российской Федерации

Число

20.2

0

4.2.83.

DATA_POSL_POGASH_PROC

Дата последнего платежа по погашению процентов

Дата

-

-

4.2.84.

DATA_POSL_POGASH_SSUD

Дата последнего платежа по погашению ссуды

Дата

-

-

4.2.85.

SOGLASIE_PREDOSTAVLENIE_BKI

Согласие на предоставление данных в БКИ (допустимые значения: "Да"/ "Нет")

Текст

3

-

4.2.86.

SOGLASIE_POLYCHENIE_BKI

Наличие согласия заемщика на предоставление/получение данных по его кредитному договору в БКИ (допустимые значения: "Да"/ "Нет")

Текст

3

-

4.2.87.

PRIZNAK_NAPRAVLENIE_SSYD

Направлялась ли ссуда на погашение ранее выданной ссуды? (допустимые значения: "Да"/ "Нет")

Текст

3

-

Элемент данных/варианты

Перевод денежных средств между клиентом проверяемой КО и клиентом иной КО

Операции между лицевыми счетами, открытыми в проверяемой КО

Перевод денежных средств между проверяемой КО и иными КО, Банком России и клиентами иных КО

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

"UKEY"

4566

4567

*

4568

*

*

*

*

*

*

*

4569

"DATA"

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

"TIME"

*

*

*

10:10:30

*

*

*

*

*

*

*

10:10:30

"DCM_DATE"

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

"DCM_NUM"

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

"DT_ACCOUNT"

40702810000 000000011

30109840000 000000001

40702840000 000000011

40817810000 000000011

40702810000 000000012

40702810000 000000113

20202810000 000000011

20202810000 000000001

40702810000 000000015

30102810000 000000001

3190281000000 0000011

6031281000 0000000011

"KT_ACCOUNT"

30102810000 000000001

40702840000 000000011

30111840000 000000001

30102810000 000000001

30102810000 000000001

40702810000 000000013

40702810000 000000014

20202840000 000000001

30301810000 000000001

31303810000 000000011

3010281000000 0000001

3010281000 0000000001

"SUM"

100

6400

6400

100

200

300

400

1223

600

500

700

600

"DT_SUMC"

*

100

100

*

*

*

*

*

*

*

*

*

"KT_SUMC"

*

100

100

*

*

*

*

20,38

*

*

*

*

"APPOINT"

Оплата по договору

Погашение займа

PAYMENT UNDER CONTRACT

Оплата по договору

Уплата НДФЛ

Оплата по договору

Взнос в уставный капитал

Поступления от продажи наличной иностранной валюты

Оплата по договору

Получение Банком МБК

Размещение МБК

Оплата за аренду

"SCO"

*

*

*

*

*

*

32

*

*

*

*

*

"DT_EXT_KSM"

*

RU

*

*

*

*

*

*

*

RU

*

*

"DT_EXT_ACCOUNT"

*

40807840000 000000012

*

*

*

*

*

*

*

32003810000 000000001

*

*

"DT_EXT_BIK"

*

044830101

*

*

*

*

*

*

*

044810103

*

*

"DT_EXT_SWIFT"

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

"DT_EXT_INN"

*

7725109336

*

*

*

*

*

*

*

7701000940

*

*

"DT_EXT_KPP"

*

775010202

*

*

*

*

*

*

*

770401011

*

*

"DT_EXT_OGRN"

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

"DT_EXT_T_NAME"

*

//Плательщик Нерезидент/ /Сведения о месте нахождения //

*

*

*

*

//Ф.И.О. плательщика//Сведения о месте жительства или месте пребывания/ /

*

*

//Плательщик Иная КО//Сведения о месте нахождения //

*

*

"KT_EXT_KSM"

RU

*

CY

RU

RU

*

*

*

RU

*

RU

RU

"KT_EXT_ACCOUNT"

40702810000 000000111

*

CY29012300 000000000011

42301810000 000000002

40101810000 000000011

*

*

*

40702810000 000000001

*

3130281000000 0000001

4070281000 0000000101

"KT_EXT_BIK"

044830202

*

*

044810101

044583001

*

*

*

044810102

*

044510101

044510102

"KT_EXT_SWIFT"

SBLLRUMM XXX

*

SBLLRUMM YYY

*

*

*

*

*

*

*

"KT_EXT_INN"

7831000806

*

*

110301755100

7744002959

*

*

*

6163025806

*

7714014756

3525018003

"KT_EXT_KPP"

775010101

*

*

*

*

*

*

*

770401010

*

*

775010102

"KT_EXT_OGRN"

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

"KT_EXT_T_NAME"

//ООО "ААА"//Сведения о месте нахождения//

*

//Получатель Нерезидент// Сведения о месте нахождения//

//Ф.И.О. получателя// Сведения о месте жительства или месте пребывания//

//УФК РФ по г. Москве//

*

*

*

//ООО "ВВГГ"//Сведения о месте нахождения//

*

//Банк России//

//ООО "ДДД"//Сведения о месте нахождения //