См. Документы Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации
МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 19 марта 2015 г. N 175н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО КРЕДИТНОМУ БРОКЕРИДЖУ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по кредитному брокериджу".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 19 марта 2015 г. N 175н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО КРЕДИТНОМУ БРОКЕРИДЖУ
|
449
|
|
|
Регистрационный номер
|
I. Общие сведения
|
Посредническая деятельность между кредитной организацией и заемщиком
|
08.016
|
|
|
(наименование вида профессиональной деятельности)
|
Код
|
Основная цель вида профессиональной деятельности:
|
Осуществление кредитной сделки на оптимальных для заемщика условиях в процессе посреднической деятельности между кредитными организациями и заемщиком
|
Группа занятий:
|
1231
|
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)
|
2411
|
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
|
|
2419
|
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы
|
3411
|
Дилеры и брокеры
|
|
(код ОКЗ <1>)
|
(наименование)
|
(код ОКЗ)
|
(наименование)
|
Отнесение к видам экономической деятельности:
|
64.19
|
Денежное посредничество прочее
|
|
64.92.1
|
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
|
|
64.92.2
|
Деятельность по предоставлению займов промышленности
|
|
64.92.3
|
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
|
|
64.92.4
|
Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
|
|
64.92.6
|
Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества
|
|
66.19.1
|
Деятельность по предоставлению брокерских услуг по ипотечным операциям
|
|
66.19.3
|
Деятельность по предоставлению услуг по обработке наличных денег
|
|
66.19.4
|
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
|
|
(код ОКВЭД <2>)
|
(наименование вида экономической деятельности)
|
II. Описание трудовых функций, входящих
в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
|
Обобщенные трудовые функции
|
Трудовые функции
|
||||
|
код
|
наименование
|
уровень квалификации
|
наименование
|
код
|
уровень (подуровень) квалификации
|
|
A
|
Организация взаимодействия заемщиков и поставщиков кредитных услуг
|
5
|
Мониторинг конъюнктуры рынка кредитных продуктов
|
A/01.5
|
5
|
|
Привлечение сторон по сделке кредитования
|
A/02.5
|
5
|
|||
|
Организация работ по оформлению сделок кредитования
|
A/03.5
|
5
|
|||
|
B
|
Консультационное сопровождение сделок
|
6
|
Анализ и проверка финансового положения заемщика
|
B/01.6
|
6
|
|
Консультирование заемщика
|
B/02.6
|
6
|
|||
|
Правовое сопровождение заемщика на этапе возникновения задолженности
|
B/03.6
|
6
|
|||
|
C
|
Управление процессом предоставления услуг по кредитному брокериджу
|
7
|
Стандартизация бизнес-процессов
|
C/01.7
|
7
|
|
Создание организационной структуры по обеспечению кредитного брокериджа
|
C/02.7
|
7
|
|||
|
Организация аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитных брокеров
|
C/03.7
|
7
|
|||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование
|
Организация взаимодействия заемщиков и поставщиков кредитных услуг
|
Код
|
A
|
Уровень квалификации
|
5
|
|
Происхождение обобщенной трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Возможные наименования должностей, профессий
|
Ассистент кредитного брокера
Менеджер по продажам
Менеджер по привлечению клиентов
|
|
Требования к образованию и обучению
|
Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
|
|
Требования к опыту практической работы
|
Не менее одного года в финансовой сфере
|
|
Особые условия допуска к работе
|
-
|
|
Другие характеристики
|
-
|
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа
|
Код
|
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
|
|
ОКЗ
|
3411
|
Дилеры и брокеры
|
|
ЕКС <3>
|
-
|
Брокер
|
|
ОКПДТР <4>
|
20331
|
Брокер (финансовый)
|
|
ОКСО <5>
|
080108
|
Банковское дело
|
3.1.1. Трудовая функция
|
Наименование
|
Мониторинг конъюнктуры рынка кредитных продуктов
|
Код
|
A/01.5
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
5
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Сбор информации о рынке кредитных продуктов для физических и юридических лиц, информации по спросу и предложению кредитных продуктов
|
|
Сбор информации о кредитных организациях, условиях кредитования, требованиях к заемщику и залоговому имуществу
|
|
|
Составление паспортов кредитных продуктов
|
|
|
Оценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентам
|
|
|
Составление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами
|
|
|
Выявление наиболее перспективных, востребованных продуктов на основе оценки описанного в паспорте кредитного продукта характеристик
|
|
|
Выявление целевой аудитории заемщиков, потенциально заинтересованных в кредитовании
|
|
|
Выявление факторов социальной и мошеннической дефолтности
|
|
|
Мониторинг нормативных правовых актов в части регулирования рынка кредитования
|
|
|
Составление аналитических обзоров и отчетности на основе имеющихся данных
|
|
|
Анализ спроса и предложения движимого и недвижимого имущества
|
|
|
Поиск и анализ информации из открытых источников, влияющей на стоимость и ликвидность залога
|
|
|
Организация и поддержка деловых контактов
|
|
|
Ведение базы данных в информационной системе
|
|
|
Необходимые умения
|
Пользоваться современными техническими средствами поиска и анализа финансовой информации
|
|
Пользоваться справочными информационными базами данных, содержащими релевантную информацию
|
|
|
Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации
|
|
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
|
|
Оформлять отчетную документацию в соответствии с действующими требованиями
|
|
|
Владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере
|
|
|
Работать с офисной оргтехникой
|
|
|
Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности
|
|
|
Анализировать и оценивать качество и достоверность информации в масштабах всего спектра кредитных продуктов
|
|
|
Анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере банковской деятельности
|
|
|
Формировать отчетные документы по результатам аналитической деятельности
|
|
|
Необходимые знания
|
Формы и виды кредита в зависимости от стадий воспроизводства, обслуживаемых кредитом, отраслевой направленности, объектов кредитования, его обеспеченности, срочности кредитования, платности
|
|
Особенности кредитования по кредитной линии: возобновляемая кредитная линия, обычная кредитная линия, револьверная кредитная линия; определение лимитов по кредитным линиям
|
|
|
Овердрафт: порядок выдачи и погашения; методика расчета лимитов
|
|
|
Овертрейдинг: риски при овертрейдинге; методы определения лимита кредитования при овертрейдинге
|
|
|
Основы инвестиционного кредитования и проектного финансирования
|
|
|
Виды инвестиционных кредитов
|
|
|
Принципы определения цены и сроков инвестиционного кредита
|
|
|
Расчет технико-экономического обоснования кредита
|
|
|
Документы, необходимые для организации инвестиционного кредитования; проектное финансирование как специфический вид кредита; преимущества проектного финансирования
|
|
|
Лизинг: виды лизинга; расчет лизинговых платежей; риски лизингового кредитования
|
|
|
Факторинг: виды факторинга (открытый, закрытый, полный, частичный); договор о факторинговом обслуживании; расчет лимита и дисконта
|
|
|
Форфейтинг: субъекты и объекты кредитования; необходимые документы для экспортно-импортных сделок; риски участников; расчет размера форфейтингового кредитования; оформление документации
|
|
|
Кредитный риск при валютном кредитовании
|
|
|
Валютное кредитование: появление открытой валютной позиции при выдаче открытых валютных кредитов; методы страхования валютного кредитования
|
|
|
Устройства и программы, применяемые для обеспечения информационной деятельности
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.1.2. Трудовая функция
|
Наименование
|
Привлечение сторон по сделке кредитования
|
Код
|
A/02.5
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
5
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов
|
|
Организация и проведение встреч в офисах клиентов
|
|
|
Публичные презентации программам кредитования для потенциальных клиентов
|
|
|
Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами
|
|
|
Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения
|
|
|
Предварительное согласование о возможности кредитования заемщика
|
|
|
Организация услуг и дополнительных сервисов для реализации программ кредитования
|
|
|
Обслуживание запросов клиентов, самостоятельно обратившихся за консультацией по кредитным продуктам
|
|
|
Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)
|
|
|
Обсуждение, определение условий сотрудничества; подписание документов о сотрудничестве
|
|
|
Обеспечение двусторонней связи с заемщиками, кредитными организациями и партнерами
|
|
|
Выбор форм и методов взаимодействия с заемщиками, организациями, средствами массовой информации
|
|
|
Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента
|
|
|
Оценка финансовых возможностей клиента
|
|
|
Уточнение у клиента существенной дополнительной информации
|
|
|
Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами
|
|
|
Необходимые умения
|
Устанавливать и развивать деловые отношения
|
|
Выявлять потребности в финансировании и заемных средствах
|
|
|
Презентовать кредитные продукты и программы
|
|
|
Аргументировать свою точку зрения и обосновывать предлагаемые кредитные решения
|
|
|
Работать с возражениями клиента
|
|
|
Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры
|
|
|
Необходимые знания
|
Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами
|
|
Технологии ведения переговоров
|
|
|
Основы делового этикета
|
|
|
Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.1.3. Трудовая функция
|
Наименование
|
Организация работ по оформлению сделок кредитования
|
Код
|
A/03.5
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
5
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Проверка документов, участвующих в кредитных операциях
|
|
Анализ предоставляемой контрагентами (заемщиками, залогодателями, поручителями, гарантами, бенефициарами) информации (за исключением финансовой отчетности), предусмотренной условиями кредитной, гарантийной и обеспечительной документации и необходимой для решения вопроса о кредитовании
|
|
|
Оформление изменений и дополнений в кредитной, гарантийной и обеспечительной документации с контрагентами (заемщиками, залогодателями, поручителями, гарантами, бенефициарами, принципалами) на основании решений банка в случае изменения условий заключенных договоров
|
|
|
Формирование и подача заявки в кредитную организацию
|
|
|
Проверка досье клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам банка, сохранность и обеспечение конфиденциальности информации, хранящейся в них
|
|
|
Подготовка и предоставление в банк документов по предмету залога
|
|
|
Участие в заключении и регистрации договоров залога, кредитного договора
|
|
|
Внесение в информационную базу данных параметров заключаемых договоров, данных об изменении условий кредитования
|
|
|
Ведение заявок в системе организации данных по клиентам
|
|
|
Необходимые умения
|
Подготавливать документацию для проведения сделок по кредитованию
|
|
Осуществлять контроль подготовки и исполнения договоров
|
|
|
Формировать запросы в бюро кредитных историй
|
|
|
Выбирать стратегии работы с заемщиком
|
|
|
Выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиками, организациями, партнерами
|
|
|
Оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений, исходящих от заемщиков, организаций
|
|
|
Необходимые знания
|
Правила и порядок подписания и оформления кредитных договоров
|
|
Типичные ошибки, допускаемые при заключении договоров
|
|
|
Нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств
|
|
|
Условия кредитного договора: заключение, расторжение, проценты, комиссии, штрафы, пени, сборы, графики платежей
|
|
|
Необходимый перечень справок и документов для получения продуктов банка
|
|
|
Способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов
|
|
|
Способы обеспечения возвратности кредита, виды залога
|
|
|
Специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию и для расчетного обслуживания клиентов
|
|
|
Основы делопроизводства
|
|
|
Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.2. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование
|
Консультационное сопровождение сделок
|
Код
|
B
|
Уровень квалификации
|
6
|
|
Происхождение обобщенной трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Возможные наименования должностей, профессий
|
Кредитный брокер
Ипотечный брокер
|
|
Требования к образованию и обучению
|
Высшее образование - бакалавриат
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
|
|
Требования к опыту практической работы
|
Не менее одного года в финансовой сфере
|
|
Особые условия допуска к работе
|
-
|
|
Другие характеристики
|
-
|
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа
|
Код
|
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
|
|
ОКЗ
|
2411
|
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
|
|
2419
|
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы
|
|
|
ЕКС
|
-
|
Брокер
|
|
ОКПДТР
|
20331
|
Брокер (финансовый)
|
|
ОКСО
|
080105
|
Финансы и кредит
|
|
080106
|
Финансы (по отраслям)
|
|
|
080108
|
Банковское дело
|
3.2.1. Трудовая функция
|
Наименование
|
Анализ и проверка финансового положения заемщика
|
Код
|
B/01.6
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
6
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Проведение визуального андеррайтинга
|
|
Фотографирование объекта залога
|
|
|
Проверка документов на подлинность
|
|
|
Получение согласия на обработку персональных данных
|
|
|
Формирование запроса в бюро кредитных историй
|
|
|
Проверка кредитной истории клиента и других участников сделки (если предусмотрено)
|
|
|
Оценка заемщика в рамках кредитного скоринга
|
|
|
Предварительная оценка основных видов залогового имущества
|
|
|
Составление заключения по клиенту
|
|
|
Первичная проверка и оценка предмета залога
|
|
|
Оценка возможности использования залога в целях кредитования
|
|
|
Проведение анализа кредитных рисков
|
|
|
Формирование системы ключевых показателей для проведения мониторинга текущего финансового состояния заемщика
|
|
|
Анализ хозяйственной деятельности и оценка кредитоспособности заемщика перед выдачей кредита
|
|
|
Необходимые умения
|
Работать с источниками данных по платежеспособности клиента
|
|
Выбирать модели расчета способности клиента оплачивать краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный кредитный продукт
|
|
|
Использовать экспресс-методы оценки платежеспособности клиента
|
|
|
Использовать технологии анализа платежеспособности и кредитоспособности
|
|
|
Определять финансовое состояние заемщика
|
|
|
Производить анализ ликвидности, деловой активности, платежеспособности
|
|
|
Сравнивать показатели прибыли организации, выявлять динамику, формулировать выводы
|
|
|
Необходимые знания
|
Требования законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности к отчетам об оценке: достаточность, достоверность, проверяемость, обоснованность
|
|
Различные методы определения отдельных параметров расчета (недостатки, сложности и дискуссионные вопросы)
|
|
|
Методика анализа финансового состояния организации перед выдачей кредита
|
|
|
Методики и технологии, применяемые в розничном кредитовании банка
|
|
|
Методики и технологии, применяемые в корпоративном кредитовании банка
|
|
|
Цели и методы визуального андеррайтинга клиента
|
|
|
Методика визуального андеррайтинга клиента
|
|
|
Ключевые элементы визуального андеррайтинга
|
|
|
Основные признаки клиентов с повышенной концентрацией риска
|
|
|
Алгоритм проведения визуального андеррайтинга клиентов
|
|
|
Международная практика в осуществления визуального андеррайтинга клиентов
|
|
|
Методы и приемы анализа финансовой отчетности, классификация методов и приемов финансового анализа
|
|
|
Алгоритм анализа финансовой отчетности
|
|
|
Методы анализа финансовой отчетности о составе и движении активов, капитала, обязательств и финансовых результатов организации
|
|
|
Основные финансовые отчеты (краткий обзор), взаимосвязи финансовых отчетов
|
|
|
Система показателей, характеризующих финансовое состояние, и методы их определения (анализ ликвидности, деловой активности организации, платежеспособности, анализ и оценка уровня и динамики показателей прибыли)
|
|
|
Расчет и оценка величины чистых активов
|
|
|
Способы построения отчета
|
|
|
Методы анализа взаимосвязи прибыли, движения оборотного капитала и потока денежных средств
|
|
|
Методики оценки кредитоспособности потенциальных клиентов, используемые на практике в российских банках
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.2.2. Трудовая функция
|
Наименование
|
Консультирование заемщика
|
Код
|
B/02.6
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
6
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Информирование потенциальных клиентов о требованиях, предъявляемых банком к потенциальным заемщикам, предмету залога, и условиях предоставления и погашения кредитов
|
|
Информирование заемщика о решении банка и окончательных условиях кредитования
|
|
|
Разъяснение существенных условий кредитного договора
|
|
|
Анализ полученных из банка (банков) решений по поданным на рассмотрение заявкам
|
|
|
Подготовка или, в соответствии с предоставленными полномочиями, оформление документов, необходимых для заключения договоров кредитования/перекредитования
|
|
|
Расчет суммы требуемого кредита и информирование заемщика о размерах ежемесячного платежа по нему
|
|
|
Разработка программ кредитования (перекредитования) по запросу заемщика
|
|
|
Выявление и оценка рисков, возникающих у заемщика в ходе кредитования
|
|
|
Подбор оптимальной кредитной программы в соответствии с запросом заемщика
|
|
|
Сравнение и разъяснение особенностей кредитования в различных кредитных организациях
|
|
|
Подготовка рекомендации по повышению статуса заемщика
|
|
|
Составление окончательного перечня предлагаемых заемщику кредитных продуктов
|
|
|
Составление графика платежей по кредиту и процентам
|
|
|
Необходимые умения
|
Осуществлять подбор кредитных продуктов
|
|
Оценивать затраты на проведение финансовых операций
|
|
|
Определять порядок проведения кредитных операций в зависимости от вида кредитного продукта
|
|
|
Производить финансовые вычисления по кредитным продуктам
|
|
|
Разъяснять клиентам правовые и экономические характеристики кредитных продуктов
|
|
|
Использовать кредитные калькуляторы
|
|
|
Необходимые знания
|
Порядок оформления и оценки предмета залога
|
|
Особенности залога товаров в обороте, ценных бумаг и других активов
|
|
|
Основные способы обеспечения возвратности кредита
|
|
|
Принципы использование банковской гарантии, поручительства, обеспечительной цессии и других способов обеспечения
|
|
|
Классификация кредитных продуктов для физических лиц
|
|
|
Классификация видов кредитных программ для юридических лиц
|
|
|
Виды потерь и расходов при кредитовании физических лиц
|
|
|
Классификация рисков, возникающих в ходе кредитования физических лиц
|
|
|
Виды обеспечения по кредитным продуктам
|
|
|
Схема кредитования физических лиц (ее плюсы и минусы)
|
|
|
Особенности кредитования по кредитной линии: возобновляемая кредитная линия, обычная кредитная линия, револьверная кредитная линия; определение лимитов по кредитным линиям
|
|
|
Особенности использования овердрафта: порядок выдачи и погашения; методика расчета лимитов
|
|
|
Овертрейдинг: риски при овертрейдинге; методы определения лимита кредитования при овертрейдинге
|
|
|
Особенности инвестиционного кредитования: виды инвестиционных кредитов; венчурные кредиты; определение цены и сроков инвестиционного кредита
|
|
|
Принципы расчета технико-экономического обоснования кредита
|
|
|
Документы, необходимые для организации инвестиционного кредитования
|
|
|
Проектное финансирование как специфический вид кредита
|
|
|
Преимущества проектного финансирования
|
|
|
Лизинг: виды лизинга; расчет лизинговых платежей; риски лизингового кредитования
|
|
|
Форфейтинг: субъекты и объекты кредитования; необходимые документы для экспортно-импортных сделок; риски участников; расчет размера форфейтингового кредитования; оформление документации
|
|
|
Валютное кредитование: появление открытой валютной позиции при выдаче открытых валютных кредитов; методы страхования валютного риска при валютном кредитовании; кредитный риск при валютном кредитовании
|
|
|
Основы гражданского, конституционного, административного, уголовного, семейного права, регулирующих финансовые отношения домохозяйств и влияющих на сферу управления личными финансами
|
|
|
Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
|
|
|
Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка
|
|
|
Система розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств, их качественные, количественные характеристики
|
|
|
Основы эффективных межличностных коммуникаций
|
|
|
Методы количественно-качественного анализа финансовой информации
|
|
|
Технические средства сбора и обработки информации
|
|
|
Стандартные условия кредитных продуктов и программ
|
|
|
Требования к заемщику и условия предоставления кредита
|
|
|
Перечень необходимых документов для оформления кредита
|
|
|
Технологии проведения кредитных сделок
|
|
|
Классификации заемщиков
|
|
|
Классификации кредитных продуктов и программ
|
|
|
Основы финансовой математики
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.2.3. Трудовая функция
|
Наименование
|
Правовое сопровождение заемщика на этапе возникновения задолженности
|
Код
|
B/03.6
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
6
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Привлечение специалистов в области кредитования и правовой защиты
|
|
Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности кредитного брокера
|
|
|
Планирование мероприятий, направленных на повышение качества правовой и экономической защиты заемщика
|
|
|
Осуществление поиска альтернативных вариантов урегулирования споров на досудебной стадии
|
|
|
Ведение исполнительного производства на стороне заемщика
|
|
|
Уведомление кредитной организации о плановых погашениях, просрочках
|
|
|
Содействие в проведении примирительных процедур
|
|
|
Ведение переговоров между кредитной организацией и заемщиком в качестве представителя заемщика
|
|
|
Необходимые умения
|
Вести мониторинг финансового положения заемщика
|
|
Составлять претензии и производить консультирование клиента по процессам исполнительного производства
|
|
|
Организовывать и проводить переговоры с представителями кредитной организации
|
|
|
Отстаивать свою позицию
|
|
|
Необходимые знания
|
Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
|
|
Кодексы профессиональных и этических принципов в области брокерской деятельности; основы экономики и предпринимательства
|
|
|
Конъюнктура кредитного рынка
|
|
|
Текущее состояние рынка кредитных продуктов
|
|
|
Методы работы в кризисных ситуациях
|
|
|
Методы планирования и организации проведения рекламных и информационных кампаний
|
|
|
Порядок составления и заключения договоров кредитования
|
|
|
Основы социологии, психологии, менеджмента и маркетинга
|
|
|
Этика делового общения
|
|
|
Отечественный и зарубежный опыт в области кредитования
|
|
|
Основы делопроизводства
|
|
|
Методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
|
|
|
Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, бухгалтерского учета
|
|
|
Гражданское право Российской Федерации и гражданский процесс
|
|
|
Этапы судебного производства
|
|
|
Процедуры исполнительного производства
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
3.3. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование
|
Управление процессом предоставления услуг по кредитному брокериджу
|
Код
|
C
|
Уровень квалификации
|
7
|
|
Происхождение обобщенной трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Возможные наименования должностей, профессий
|
Руководитель направления по кредитному брокериджу
|
|
Требования к образованию и обучению
|
Высшее образование - магистратура или специалитет Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации (не реже, чем раз в три года)
|
|
Требования к опыту практической работы
|
При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет
|
|
Особые условия допуска к работе
|
-
|
|
Другие характеристики
|
-
|
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа
|
Код
|
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
|
|
ОКЗ
|
1231
|
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)
|
|
2419
|
Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы
|
|
|
ЕКС
|
-
|
Брокер
|
|
ОКПДТР
|
24756
|
Начальник отделения (финансово-экономического и административного)
|
|
ОКСО
|
080500
|
Менеджмент
|
|
080105
|
Финансы и кредит
|
|
|
080106
|
Финансы (по отраслям)
|
|
|
080108
|
Банковское дело
|
3.3.1. Трудовая функция
|
Наименование
|
Стандартизация бизнес-процессов
|
Код
|
C/01.7
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
7
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Планирование и организация мероприятий в области стандартизации бизнес-процессов
|
|
Руководство разработкой корпоративных регламентов
|
|
|
Подготовка методик по оценке платежеспособности и кредитоспособности заемщика
|
|
|
Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса брокериджа совместно с другими подразделениями организации
|
|
|
Координация деятельности подразделений организации по вопросам, связанным с услугами кредитного брокера
|
|
|
Формирование требований к методическому обеспечению работы кредитного брокера
|
|
|
Внедрение единой методологии работы кредитных брокеров
|
|
|
Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии
|
|
|
Создание методологии анализа платежеспособности и кредитоспособности заемщика
|
|
|
Необходимые умения
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации
|
|
Понимать особенности бизнеса организации и его функционирование
|
|
|
Руководить разработкой корпоративных регламентных документов
|
|
|
Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективной работы специалиста по кредитному брокериджу
|
|
|
Анализировать и выносить суждение о применимости методик анализа и оценки заемщиков для отдельных категорий клиентов
|
|
|
Внедрять лучшие практики в сфере кредитного брокериджа
|
|
|
Необходимые знания
|
Основы стратегического менеджмента и маркетинга
|
|
Основы бизнес-планирования и прогнозирования
|
|
|
Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования
|
|
|
Основные международные, российские стандарты, а также лучшие практики по кредитному брокериджу
|
|
|
Корпоративные нормативные акты, определяющие общую стратегию развития организации
|
|
|
Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации
|
|
|
Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения
|
|
|
Другие характеристики
|
Соблюдение норм профессиональной этики в сфере кредитного брокериджа
|
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных
|
|
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности
|
|
|
Проявление лидерских качеств
|
|
|
Нестандартное мышление
|
3.3.2. Трудовая функция
|
Наименование
|
Создание организационной структуры по обеспечению кредитного брокериджа
|
Код
|
C/02.7
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
7
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Планирование организационной структуры и направлений деятельности подразделения
|
|
Организация и контроль деятельности подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Определение требований к персоналу подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Планирование программы развития персонала подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Разработка программ и планов текущей работы подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Необходимые умения
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты внутри организации
|
|
Оценивать ресурсы, необходимые для создания подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Планировать и руководить процессом разработки нормативных документов о порядке ведения деятельности подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Применять корпоративные документы для организации работы подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Организовывать систему отчетности в подразделении по кредитному брокериджу
|
|
|
Организовывать систему внутренней и внешней коммуникации в подразделении по кредитному брокериджу
|
|
|
Определять основные показатели эффективности персонала подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Определять потребности в повышении квалификации персонала подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Необходимые знания
|
Основы организационного планирования и управления персоналом
|
|
Основные подходы к осуществлению организационных изменений
|
|
|
Полномочия и обязательства сотрудников организации по реализации плана и внедрению процесса кредитного брокериджа
|
|
|
Распределение функциональных обязанностей и ответственности работников подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Корпоративные документы
|
|
|
Механизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации
|
|
|
Основные теории взаимодействия в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтами
|
|
|
Теория управления организацией и управления персоналом организации
|
|
|
Основы риск-менеджмента
|
|
|
Другие характеристики
|
Деятельность в нестандартных и внештатных ситуациях
|
|
Соблюдение норм профессиональной этики риск-менеджера
|
|
|
Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненных
|
|
|
Высокий уровень личной ответственности и самостоятельности
|
3.3.3. Трудовая функция
|
Наименование
|
Организация аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитных брокеров
|
Код
|
C/03.7
|
Уровень (подуровень) квалификации
|
7
|
|
Происхождение трудовой функции
|
Оригинал
|
X
|
Заимствовано из оригинала
|
||
|
Код оригинала
|
Регистрационный номер профессионального стандарта
|
|
Трудовые действия
|
Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения работы кредитного брокера
|
|
Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения
|
|
|
Формирование требований к качеству и объемам закупок услуг поставщиков для обеспечения процесса кредитного брокериджа (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)
|
|
|
Организация консультационной поддержки работников подразделения по кредитному брокериджу по вопросам аппаратно-информационного обеспечения
|
|
|
Обеспечение работников подразделения по кредитному брокериджу оборудованием и доступом к информационным системам организации
|
|
|
Необходимые умения
|
Анализировать данные о лучших мировых практиках и уровне аппаратно-информационного обеспечения процесса кредитного брокериджа
|
|
Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной обеспечения работы подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Оценивать эффективность и затраты от внедрения автоматизированных информационных систем
|
|
|
Координировать деятельность организации и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитного брокера
|
|
|
Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения деятельности
|
|
|
Владеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователя
|
|
|
Необходимые знания
|
Основы информационно-аналитической работы
|
|
Основы управления проектами
|
|
|
Основы теории корпоративных финансов
|
|
|
Основные положения российских и международных стандартов в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
|
|
|
Основные информационные технологии в профессиональной сфере
|
|
|
Требования к аппаратно-информационному обеспечению деятельности подразделения по кредитному брокериджу
|
|
|
Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитного брокера
|
|
|
Другие характеристики
|
-
|
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
|
Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва
|
|
|
Исполнительный вице-президент
|
Кузьмин Дмитрий Владимирович
|
4.2. Наименования организаций-разработчиков
|
1
|
Ассоциация (союз) "Национальная ассоциация кредитных брокеров и финансовых консультантов", город Москва
|
|
2
|
ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва
|
--------------------------------
<1> Общероссийский классификатор занятий.
<2> Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
<3> Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
<4> Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
<5> Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
