Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 (ред. от 07.04.2017) "Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями" (вместе с "Регламентом проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями")

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ
от 15 января 2014 г. N ОД-18

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ
ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

В целях организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в соответствии с Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями" (далее - Положение) приказываю:

1. Утвердить Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями согласно приложению к настоящему приказу и ввести его в действие со дня вступления в силу Положения.

2. Пресс-службе Банка России (Граник А.В.) опубликовать настоящий приказ в "Вестнике Банка России".

Председатель
Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение
к приказу Банка России
от 15 января 2014 года N ОД-18

РЕГЛАМЕНТ
ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

Глава 1. Основные положения

1.1. Банк России проводит депозитные операции в соответствии со следующими документами:

Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями" (далее - Положение);

генеральным депозитным соглашением об участии в депозитных операциях Банка России (далее - генеральное депозитное соглашение);

настоящим Регламентом;

Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов Московской Биржи при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (далее - Правила).

1.2. Термины и определения, используемые в настоящем Регламенте, понимаются в значениях, установленных Положением и генеральным депозитным соглашением.

Глава 2. Обмен документами при проведении депозитных операций

2.1. При проведении депозитных операций используются следующие способы обмена документами между Банком России и кредитными организациями в соответствии с пунктом 1.4 Положения и генеральным депозитным соглашением:

2.1.1. С использованием программно-технических комплексов, поименованных в генеральном депозитном соглашении: Системы Reuters Dealing ПТК "Рейтер" (далее - Система "Рейтерс-Дилинг"), Системы электронных торгов Московской Биржи (далее - Система торгов Московской Биржи).

2.1.2. Без использования программно-технических комплексов, поименованных в генеральном депозитном соглашении: обмен документами на бумажном носителе и (или) в электронном виде без использования программно-технических комплексов, указанных в подпункте 2.1.1 настоящего пункта (далее - прямой обмен документами).

2.2. Прямой обмен документами может осуществляться на бумажном носителе либо в электронном виде (посредством электронных сообщений, снабженных аналогом собственноручной подписи, в соответствии с соглашением между Банком России и кредитной организацией). Факт получения документа на бумажном носителе подтверждается путем проставления в нем соответствующей отметки. Факт получения документа в виде электронного сообщения, снабженного аналогом собственноручной подписи, подтверждается путем направления адресату электронного сообщения об успешной доставке.

При прямом обмене документами на бумажном носителе допускается обмен копиями документов, полученных в результате использования факсимильной связи или сканирования, с обязательной последующей досылкой документов на бумажном носителе. Для подтверждения факта получения копия документа с проставленной на ней отметкой о получении направляется отправителю.

При прямом обмене документами на бумажном носителе заявки кредитных организаций и встречные заявки Банка России составляются в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.

При прямом обмене документами на бумажном носителе заявки кредитных организаций и встречные заявки Банка России составляются по форме приложений 1, 3, 5, 7 и 9 к настоящему Регламенту. Описания реквизитов заявок кредитных организаций и встречных заявок Банка России содержатся в приложениях 2, 4, 6, 8 и 10 к настоящему Регламенту.

При прямом обмене документами в электронном виде форматы заявок кредитных организаций и встречных заявок Банка России устанавливаются Банком России в Альбоме унифицированных форматов электронных банковских сообщений, который размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России),

2.3. Обмен документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется путем указания в тексте переговоров условий заявок кредитной организации в соответствии с приложением 11 к настоящему Регламенту и условий встречных заявок Банка России.

2.4. При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи заявки кредитной организации и встречные заявки Банка России составляются в виде электронных сообщений, содержащих реквизиты, установленные Правилами, и соответствующих форматам, установленным Правилами.

2.5. Заявки и другие документы, представляемые кредитной организацией в Банк России на бумажном носителе при участии в депозитных операциях, оформляются подписями уполномоченного лица кредитной организации и оттиском печати кредитной организации (при наличии).

Если уполномоченное лицо кредитной организации действует на основании доверенности, то кредитная организация представляет в Банк России соответствующую доверенность, содержащую образец подписи лица, которому выдана доверенность. Доверенность может не представляться, если она уже имеется в Банке России, или не содержать образца подписи лица, которому выдана доверенность, если образец его подписи имеется в Банке России (в карточке образцов подписей и оттиска печати).

Подпись уполномоченного лица кредитной организации, подписавшего документы, должна соответствовать образцу подписи указанного лица, а оттиск печати - оттиску печати, приведенным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, имеющейся (представленной) в Банк России, или в соответствующей доверенности.

2.6. Прямой обмен документами в электронном виде осуществляется с даты, установленной Банком России. Информация об установленной Банком России дате начала осуществления прямого обмена документами в электронном виде публикуется в "Вестнике Банка России" и размещается на сайте Банка России.

Глава 3. Общие условия проведения Банком России депозитных операций

3.1. Банк России проводит депозитные операции с кредитными организациями в периоды времени, установленные Регламентом обмена документами между Банком России и кредитными организациями при проведении депозитных операций, изложенным в приложении 12 к настоящему Регламенту (далее - Регламент обмена).

Банк России вправе, в том числе в зависимости от технических возможностей своих подразделений, в разовом порядке изменять периоды времени, установленные Регламентом обмена, без внесения изменений в Регламент обмена.

При изменении времени проведения депозитных операций с использованием прямого обмена документами, и (или) Системы "Рейтерс-Дилинг", и (или) Системы торгов Московской Биржи Банк России размещает соответствующую информацию на сайте Банка России, доводит указанную информацию до сведения кредитных организаций - участников депозитных операций, проводимых с использованием Системы торгов Московской Биржи, средствами указанной системы.

3.2. Заявки кредитных организаций должны направляться в установленные Банком России периоды времени.

3.3. Информация о дилинг-коде (дилинг-кодах) Банка России из перечня дилинг-кодов Банка России в Системе "Рейтерс-Дилинг", указанных в генеральном депозитном соглашении (далее - перечень дилинг-кодов), по которым в текущий день осуществляется прием заявок кредитных организаций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", размещается Банком России на сайте Банка России.

Банк России вправе в течение дня проведения депозитной операции принять решение о замене ранее заявленного дилинг-кода Банка России на другой дилинг-код Банка России из перечня дилинг-кодов, решение о дополнении ранее заявленного дилинг-кода Банка России другим дилинг-кодом Банка России из перечня дилинг-кодов, а также решение о прекращении использования ранее заявленного дилинг-кода Банка России. Соответствующая информация размещается Банком России на сайте Банка России.

3.4. Для исполнения Банком России обязательств по депозитным операциям (возврата депозитов и уплаты процентов по ним) используются банковские счета кредитной организации (корреспондентский счет (субсчет), открытый в Банке России, банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации), указанные в генеральном депозитном соглашении (далее - основные счета).

3.5. Если генеральным депозитным соглашением предусматривается проведение депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", то кредитная организация:

3.5.1. Обеспечивает соответствие имеющегося в Системе "Рейтерс-Дилинг" наименования кредитной организации (латинскими буквами) ее сокращенному фирменному наименованию, изменяя имеющееся в указанной системе наименование кредитной организации в случае изменения ее сокращенного фирменного наименования в срок не позднее 30 календарных дней со дня указанного изменения.

3.5.2. Направляет в Банк России по Системе "Рейтерс-Дилинг" заявку кредитной организации на размещение депозита в Банке России по итогам депозитного аукциона в установленный период времени направления указанных заявок, если направленная с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" заявка кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России подлежит удовлетворению по итогам депозитного аукциона.

3.6. Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения по следующим основаниям:

3.6.1. При несоответствии кредитной организации по состоянию на начало дня проведения депозитной операции хотя бы одному из критериев, установленных пунктом 2.1 Положения, - на срок до получения Банком России документального подтверждения о соответствии кредитной организации всем критериям, установленным пунктом 2.1 Положения.

3.6.2. Исключен. - Приказ Банка России от 07.04.2017 N ОД-926.

3.6.3. При неоднократном (2 раза и более в течение 3 месяцев подряд) досрочном востребовании кредитной организацией депозита, размещенного в Банке России на определенный срок, - на срок 30 календарных дней.

3.7. Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием соответствующего основного счета кредитной организации при выявлении Банком России факта изменения реквизитов (номера счета и (или) БИК места открытия) или факта закрытия указанного основного счета кредитной организации и (или) корреспондентского счета уполномоченной расчетной организации, открытого в Банке России (далее - счет уполномоченной расчетной организации), указанных в генеральном депозитном соглашении:

в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в Банке России, - на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России, или территориальным учреждением Банка России, по месту открытия соответствующего основного счета, документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения;

в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в уполномоченной расчетной организации, и (или) счета уполномоченной расчетной организации, - на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.

В целях настоящего Регламента под уполномоченным подразделением Банка России понимается подразделение центрального аппарата Банка России, назначаемое распорядительным документом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка России".

3.8. Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения по следующим основаниям:

3.8.1. При выявлении Банком России факта изменения полного фирменного наименования кредитной организации - на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.

3.8.2. При неисполнении кредитной организацией обязанности, предусмотренной подпунктом 3.5.1 пункта 3.5 настоящего Регламента, Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" до исполнения ею указанной обязанности. В целях контроля исполнения кредитной организацией указанной обязанности Банк России при получении заявки кредитной организации по Системе "Рейтерс-Дилинг" сопоставляет имеющееся в указанной системе наименование кредитной организации (латинскими буквами) с ее сокращенным фирменным наименованием, имеющимся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

3.8.3 При неисполнении кредитной организацией обязанности, предусмотренной подпунктом 3.5.2 пункта 3.5 настоящего Регламента, Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" на срок 30 календарных дней.

3.8.4. При отсутствии действующего дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, заключаемого в связи с внесением изменений в установленную Банком России форму генерального депозитного соглашения, - на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, содержащего соответствующие изменения.

3.8.5. При получении информации, свидетельствующей о возможном прекращении деятельности кредитной организации.

3.9. Приостановление Банком России депозитных операций с кредитной организацией не изменяет порядка исполнения обязательств по депозитным операциям, проведенным до дня их приостановления.

3.10. Банк России информирует кредитную организацию о дне приостановления (возобновления) проведения Банком России с ней депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения в произвольной письменной форме, а по основаниям, указанным в подпунктах 3.8.2 и (или) 3.8.3 пункта 3.8 настоящего Регламента - дополнительно средствами Системы "Рейтерс-Дилинг" в случае направления заявки кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России или на размещение депозита в Банке России по фиксированной процентной ставке.

Глава 4. Проведение Банком России депозитного аукциона

4.1. Банк России размещает информацию об условиях проведения депозитного аукциона (депозитных аукционов) на сайте Банка России, доводит указанную информацию до сведения кредитных организаций - участников депозитных операций, проводимых с использованием Системы торгов Московской Биржи, средствами указанной системы - не позднее дня проведения депозитного аукциона (депозитных аукционов). Информация Банка России об условиях проведения депозитного аукциона (депозитных аукционов) публикуется в "Вестнике Банка России".

Банк России вправе установить максимальную долю неконкурентных заявок (выраженное в процентах соотношение общей суммы депозитов, указанной в неконкурентных заявках одной кредитной организации, направленных на процентный депозитный аукцион каждым из способов обмена документами, к общей сумме депозитов, указанной во всех заявках кредитной организации, направленных на данный аукцион каждым из способов обмена документами).

Банк России вправе ограничить количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации на депозитный аукцион.

В информации Банка России об условиях проведения депозитного аукциона устанавливаются:

дата проведения аукциона;

способ проведения аукциона;

дата размещения денежных средств в депозит;

дата возврата депозита и уплаты процентов;

срок депозита;

способы обмена документами;

максимальная доля неконкурентных заявок (при проведении процентного депозитного аукциона);

минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит;

максимальная процентная ставка по депозиту (при ее установлении Банком России);

процентная ставка по депозиту (при проведении объемного аукциона);

максимальный объем денежных средств, привлекаемых на депозитном аукционе (при его установлении Банком России);

количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации на депозитный аукцион (в случае установления Банком России ограничения количества указанных заявок);

время информирования Банком России кредитных организаций об итогах проведения депозитного аукциона либо о признании депозитного аукциона несостоявшимся;

время направления заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе Банка России;

время направления с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" заявок кредитных организаций на размещение депозита в Банке России по итогам депозитного аукциона и (или) время направления встречных заявок Банка России на привлечение депозита.

4.2. В день проведения депозитного аукциона осуществляются следующие действия:

4.2.1. Для участия в депозитном аукционе кредитная организация - участник депозитных операций направляет надлежащим образом оформленную заявку (заявки) кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России одним или несколькими из способов обмена документами, определенных в генеральном депозитном соглашении и установленных в информации Банка России об условиях проведения депозитного аукциона.

Кредитная организация направляет заявки с использованием прямого обмена документами в установленный период времени их направления. При прямом обмене документами заявки на бумажном носителе, составленные по форме приложения 1 к настоящему Регламенту, направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия основного счета, при прямом обмене документами в электронном виде - в уполномоченное подразделение Банка России.

Кредитная организация направляет заявки с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи в установленные периоды времени их направления.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" кредитная организация направляет заявки в уполномоченное подразделение Банка России путем указания в тексте переговоров кредитной организации их условий в соответствии с формой 1 приложения 11 к настоящему Регламенту.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи кредитная организация направляет заявки в уполномоченное подразделение Банка России в порядке, установленном Правилами.

4.2.2. Кредитная организация вправе снять заявку, направленную на депозитный аукцион с использованием прямого обмена документами и (или) Системы "Рейтерс-Дилинг". При этом кредитная организация направляет соответственно в то же территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России, в которое ранее направлялась указанная заявка, обращение кредитной организации о снятии заявки до времени окончания установленного периода направления заявок. Обращение кредитной организации о снятии заявки оформляется и направляется в соответствии с требованиями главы 2 настоящего Регламента. В обращении о снятии заявки кредитная организация указывает все реквизиты и условия снимаемой заявки. Обращение о снятии заявки направляется тем же способом обмена документами, что и соответствующая заявка.

Снятие кредитной организацией заявки, направленной на депозитный аукцион с использованием Системы торгов Московской Биржи, осуществляется в порядке, установленном Правилами.

4.2.3. В случае установления Банком России максимальной доли неконкурентных заявок неконкурентная заявка кредитной организации, направленная одним из способов обмена документами, по итогам принятия которой (с учетом ранее принятых на данный аукцион с использованием этого способа обмена документами) произойдет превышение максимальной доли неконкурентных заявок, Банком России не принимается. Контроль максимальной доли неконкурентных заявок осуществляется по общей сумме депозитов, указанной во всех заявках кредитной организации, направленных на данный аукцион с использованием соответствующего способа обмена документами.

4.2.4. Территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России, получившее заявку, проверяет соответствие кредитной организации - участника депозитных операций критериям, установленным пунктом 2.1 Положения (если проведение депозитных операций с кредитной организацией в рамках генерального депозитного соглашения не приостановлено Банком России), соответствие заявки требованиям, предъявляемым к ее составлению и оформлению настоящим Регламентом, и соответствие условий заявки условиям проведения депозитного аукциона.

При положительном результате проверки заявка принимается на аукцион, при отрицательном результате проверки заявка не принимается на аукцион. При прямом обмене документами территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России информирует кредитную организацию о принятом решении в произвольной письменной форме или в виде электронного сообщения соответственно. При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России сообщает кредитной организации о принятом решении в тексте переговоров, проводимых по указанной системе.

Регистрация заявок в Системе торгов Московской Биржи по итогам проверки, проводимой в соответствии с абзацем первым настоящего пункта Регламента, осуществляется в порядке, установленном Правилами.

4.2.5. Банк России анализирует принятые к депозитному аукциону заявки, принимает решение о ставке отсечения, об объеме депозитного аукциона и размещает информацию об итогах проведения депозитного аукциона либо о признании депозитного аукциона несостоявшимся на сайте Банка России, доводит указанную информацию до сведения кредитных организаций - участников депозитных операций, проводимых с использованием Системы торгов Московской Биржи, средствами указанной системы. Информация об итогах проведения процентного депозитного аукциона включает информацию о ставке отсечения и средневзвешенной ставке, а информация об итогах проведения объемного депозитного аукциона - о выраженном в процентах объеме удовлетворения заявок. Информация об итогах проведения депозитного аукциона подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".

4.2.6. При исчерпании установленного Банком России максимального объема денежных средств, привлекаемых на депозитном аукционе, Банк России вправе частично удовлетворить заявку в порядке, установленном пунктами 3.6 или 3.9 Положения.

В случае частичного удовлетворения заявки осуществляется округление суммы депозита до целых рублей.

4.2.7. Если заявки, направленные кредитными организациями на депозитный аукцион с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", в соответствии с информацией об итогах проведения депозитного аукциона подлежат удовлетворению, то кредитные организации направляют в уполномоченное подразделение Банка России по указанной системе заявки на размещение депозита в Банке России по итогам депозитного аукциона, составленные в соответствии с формой 2 приложения 11 к настоящему Регламенту, в установленный период времени их направления.

4.2.8. При прямом обмене документами территориальные учреждения Банка России, уполномоченное подразделение Банка России направляют кредитным организациям, заявки которых подлежат удовлетворению, соответствующие встречные заявки Банка России на привлечение депозита в установленный период времени их направления на бумажном носителе или в электронном виде соответственно. Встречные заявки Банка России на привлечение депозита на бумажном носителе составляются по форме приложения 5 к настоящему Регламенту. Условия депозитной операции фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на привлечение депозита. Встречная заявка Банка России является подтверждением факта согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России направляет кредитным организациям, направившим заявки на размещение депозита в Банке России по итогам депозитного аукциона в соответствии с подпунктом 4.2.7 пункта 4.2 настоящего Регламента, соответствующие встречные заявки Банка России на привлечение депозита в установленные периоды времени их направления с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг". При этом уполномоченное подразделение Банка России указывает в тексте переговоров условия встречной заявки Банка России на привлечение депозита. Условия депозитной операции фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на привлечение депозита. Лист переговоров кредитной организации и Банка России по Системе "Рейтерс-Дилинг" является подтверждением факта согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи уполномоченное подразделение Банка России направляет кредитным организациям, заявки которых подлежат удовлетворению, соответствующие встречные заявки Банка России на привлечение депозита в установленные периоды времени их направления с использованием Системы торгов Московской Биржи. При этом порядок согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции (включая направление встречной заявки Банка России на привлечение депозита, формирование в Системе торгов Московской Биржи документов, подтверждающих факт согласования условий депозитной операции) осуществляется в соответствии с Правилами.

Глава 5. Проведение Банком России депозитных операций по фиксированным процентным ставкам

5.1. Банк России размещает информацию об условиях проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на сайте Банка России, доводит указанную информацию до сведения кредитных организаций - участников депозитных операций, проводимых с использованием Системы торгов Московской Биржи, средствами указанной системы.

В случае принятия Банком России решения об изменении условий проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам Банк России вносит соответствующие изменения (обновляет указанную информацию) до начала установленного периода времени направления заявок кредитными организациями.

Банк России вправе ограничить количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации в течение одного дня по депозитной операции, проводимой по фиксированной процентной ставке на одном стандартном условии.

В информации Банка России об условиях проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам устанавливаются:

стандартные условия проводимых операций (в соответствии с приложением 13 к настоящему Регламенту) и соответствующие указанным условиям фиксированные процентные ставки, даты размещения денежных средств в депозит и возврата депозита и уплаты процентов Банком России;

дата проведения депозитной операции;

способы обмена документами;

минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит;

время приема Банком России заявок кредитных организаций на размещение депозита в Банке России по фиксированной процентной ставке, а также на возврат депозита;

количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации в течение одного дня на одинаковых стандартных условиях (в случае установления Банком России ограничения количества указанных заявок).

5.2. В день проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке осуществляются следующие действия:

5.2.1. Кредитная организация - участник депозитных операций направляет надлежащим образом оформленную заявку (оформленные заявки) кредитной организации на размещение депозита в Банке России по фиксированной процентной ставке одним или несколькими из способов обмена документами, определенных в генеральном депозитном соглашении и установленных в информации Банка России об условиях проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам.

Кредитная организация направляет заявки с использованием прямого обмена документами в установленный период времени их направления. При прямом обмене документами заявки на бумажном носителе, составленные по форме приложения 3 к настоящему Регламенту, направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия основного счета, при прямом обмене документами в электронном виде - в уполномоченное подразделение Банка России.

Кредитная организация направляет заявки с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи в установленные периоды времени их направления.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" кредитная организация направляет заявки в уполномоченное подразделение Банка России путем указания в тексте переговоров кредитной организации их условий в соответствии с формами 3, 4 приложения 11 к настоящему Регламенту.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи кредитная организация направляет заявки в уполномоченное подразделение Банка России в порядке, установленном Правилами.

5.2.2. Кредитная организация вправе снять заявку, направленную с использованием прямого обмена документами, в порядке, аналогичном установленному подпунктом 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Регламента, до времени окончания установленного периода направления заявок (в случае направления заявки на бумажном носителе) либо не позднее времени направления соответствующей встречной заявки Банка России (в случае направления заявки в электронном виде).

Кредитная организация вправе снять заявку, направленную с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", до момента завершения переговоров о согласовании условий депозитной операции. При этом в тексте переговоров, содержащем условия заявки кредитной организации, должно быть отражено предложение кредитной организации завершить переговоры без согласования условий депозитной операции, а в тексте переговоров, содержащем условия встречной заявки Банка России, - согласие Банка России с указанным предложением. Факт снятия заявки подтверждается листом переговоров кредитной организации и Банка России, проводимых по Системе "Рейтерс-Дилинг". В целях настоящего Регламента под завершением переговоров понимается выполнение кредитной организацией или Банком России функции "END CONTACT" в Системе "Рейтерс-Дилинг".

Снятие кредитной организацией заявки, направленной с использованием Системы торгов Московской Биржи, осуществляется в порядке, установленном Правилами.

5.2.3. Территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России, получившее заявку, проверяет соответствие кредитной организации - участника депозитных операций критериям, установленным пунктом 2.1 Положения (если проведение депозитных операций с кредитной организацией в рамках генерального депозитного соглашения не приостановлено Банком России), соответствие заявки требованиям, предъявляемым к ее составлению и оформлению настоящим Регламентом, и соответствие условий заявки условиям проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам.

При положительном результате проверки территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России осуществляет действия, предусмотренные подпунктом 5.2.4 пункта 5.2 настоящего Регламента.

При отрицательном результате проверки при прямом обмене документами территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России информирует кредитную организацию об отказе в принятии заявки в произвольной письменной форме или в виде электронного сообщения соответственно. При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России сообщает кредитной организации об отказе в принятии заявки в тексте переговоров, проводимых по указанной системе. Отказом в принятии заявки кредитной организации, направленной с использованием Системы торгов Московской Биржи, является отсутствие в Системе торгов Московской Биржи встречной заявки Банка России на привлечение депозита.

5.2.4. При прямом обмене документами территориальные учреждения Банка России, уполномоченное подразделение Банка России направляют кредитным организациям, заявки которых подлежат удовлетворению, соответствующие встречные заявки Банка России на привлечение депозита в установленный период времени их направления на бумажном носителе или в электронном виде соответственно. Встречные заявки Банка России на привлечение депозита на бумажном носителе составляются по форме приложения 5 к настоящему Регламенту. Условия депозитной операции фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на привлечение депозита. Встречная заявка Банка России является подтверждением факта согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи уполномоченное подразделение Банка России направляет кредитным организациям, заявки которых подлежат удовлетворению, соответствующие встречные заявки Банка России на привлечение депозита в установленные периоды времени их направления с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи соответственно.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России указывает в тексте переговоров условия встречной заявки Банка России на привлечение депозита. Условия депозитной операции фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на привлечение депозита. Лист переговоров кредитной организации и Банка России по Системе "Рейтерс-Дилинг" является подтверждением факта согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи порядок согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции (включая направление встречной заявки Банка России на привлечение депозита, формирование в Системе торгов Московской Биржи документов, подтверждающих факт согласования условий депозитной операции) осуществляется в соответствии с Правилами.

Глава 6. Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России

6.1. Проценты по депозиту, привлеченному Банком России, начисляются за период привлечения депозита (со дня, следующего за днем фактического размещения кредитной организацией денежных средств в депозит, по день возврата Банком России депозита включительно) за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) по формуле простых процентов.

Проценты начисляются на остаток каждого депозита, привлеченного Банком России в рамках генерального депозитного соглашения, на начало операционного дня.

Сумма процентов, подлежащих уплате Банком России по депозиту, рассчитывается в соответствии с приложением 14 к настоящему Регламенту.

6.2. Банк России вправе в одностороннем порядке изменить величину процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется со дня, указанного в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

Решение Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" размещается на сайте Банка России и публикуется в "Вестнике Банка России".

6.3. Сумма процентов, подлежащих уплате Банком России по депозиту до востребования в случае, установленном абзацем третьим пункта 7.5 настоящего Регламента, рассчитывается за период со дня, следующего за днем предыдущей уплаты процентов, по день очередной уплаты процентов включительно.

6.4. При досрочном возврате депозита, размещенного кредитной организацией на определенный срок, проценты по указанному депозиту, начисленные за период его привлечения, пересчитываются за каждый календарный день в порядке, определенном пунктом 6.1 настоящего Регламента, исходя из процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования", действовавшей в соответствующий календарный день с учетом требований пункта 6.2 настоящего Регламента.

Глава 7. Порядок размещения кредитной организацией депозитов в Банке России и исполнения Банком России обязательств по депозитным операциям

7.1. В дату размещения кредитной организацией депозита в Банке России, установленную условиями депозитной операции, осуществляются следующие действия.

Кредитная организация размещает депозит в Банке России в соответствии с полученной от Банка России встречной заявкой Банка России на привлечение депозита. Кредитная организация до конца операционного дня передает в подразделение Банка России или в уполномоченную расчетную организацию платежное поручение на списание с банковского счета, открытого в Банке России или в уполномоченной расчетной организации соответственно, суммы денежных средств для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

В платежном поручении в поле "Назначение платежа" делается запись "Размещение депозита в Банке России", а также указываются номер и дата генерального депозитного соглашения и идентификатор депозитной операции.

Под идентификатором депозитной операции понимается:

уникальный номер депозитной операции в Системе "Рейтерс-Дилинг" (Transaction ID) - по депозитным операциям, проводимым с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг";

номер сделки в Системе торгов Московской Биржи - по депозитным операциям, проводимым с использованием Системы торгов Московской Биржи;

номер встречной заявки Банка России - по депозитным операциям, проводимым с использованием прямого обмена документами.

7.2. Факт размещения кредитной организацией депозита в Банке России подтверждается выпиской из соответствующего банковского счета кредитной организации о списании денежных средств для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

7.3. При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, меньшей суммы депозита, установленной условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России денежные средства, зачисленные в депозит, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются. При этом обязательства сторон по соответствующей депозитной операции считаются прекращенными.

При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, превышающей сумму депозита, установленную условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России излишне размещенные в депозит денежные средства на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются.

При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в дату, отличную от установленной условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются. При этом обязательства сторон по соответствующей депозитной операции считаются прекращенными.

При нарушении кредитной организацией условий генерального депозитного соглашения, определяемом в соответствии с подпунктом 4.3.6 пункта 4.3 генерального депозитного соглашения, Банк России в срок, не превышающий трех рабочих дней, взыскивает штраф за нарушение условий генерального депозитного соглашения в порядке, установленном пунктом 4.5 генерального депозитного соглашения.

В случае излишнего взыскания штрафа за нарушение условий генерального депозитного соглашения Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного факта, возвращает излишне взысканные денежные средства, уплачивает проценты по указанным средствам в размере и в порядке, установленными подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 генерального депозитного соглашения.

При размещении кредитной организацией денежных средств на депозитный счет кредитной организации, открытый в Банке России (далее - депозитный счет), в сумме, меньшей общей суммы депозитов, установленной условиями депозитных операций, Банк России проводит идентификацию депозитных операций и устанавливает депозитные операции, по которым произошло нарушение условий генерального депозитного соглашения, в порядке, установленном приложением 16 к настоящему Регламенту.

7.4. В дату исполнения Банком России обязательств по возврату депозита и уплаты процентов, установленную условиями депозитной операции, Банк России платежным поручением Банка России возвращает сумму депозита и одновременно уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации.

7.5. Банк России уплачивает кредитной организации проценты, начисленные на сумму депозита до востребования, при нахождении денежных средств кредитной организации на депозитном счете:

до 7 календарных дней - в дату возврата депозита до востребования;

от 7 календарных дней и более - еженедельно по средам (если среда является нерабочим днем, то в следующий за ним рабочий день) и одновременно с возвратом депозита до востребования.

7.6. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается возврат всей суммы депозита и процентов (оставшейся части процентов), начисленных на сумму депозита, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, в дату возврата депозита и уплаты процентов - в соответствии с условиями депозитной операции.

Факт исполнения Банком России обязательств по депозитной операции подтверждается выпиской из указанных счетов о зачислении денежных средств на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации.

7.7. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком России обязательств по депозитной операции в день выявления указанного факта Банк России платежным поручением Банка России возвращает кредитной организации сумму депозита и (или) уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита в соответствии с условиями депозитной операции, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. В день выявления факта неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком России обязательств по депозитной операции Банк России уплачивает кредитной организации неустойку в размере и в порядке, установленных пунктом 4.6 генерального депозитного соглашения.

7.8. При возникновении у кредитной организации в течение срока депозитной операции просроченной задолженности по кредиту Банка России Банк России вправе в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, прекратить неисполненное обязательство по кредиту Банка России полностью либо в части зачетом денежных средств, размещенных кредитной организацией на депозит в Банке России, и процентов, начисленных на сумму депозита, о чем кредитная организация извещается Банком России в произвольной письменной форме.

Зачет сумм встречных требований производится на дату, установленную условиями депозитной операции (или согласованную при востребовании депозита до востребования, досрочном востребовании депозита, размещенного в Банке России на определенный срок) для исполнения Банком России обязательств по возврату депозита и уплаты процентов. В случае превышения суммы депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному кредитной организации кредиту сумма превышения направляется на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, или на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, открытый в Банке России, не являющийся основным.

7.9. В случае расторжения генерального депозитного соглашения и наличия в Банке России сумм депозитов, размещенных кредитной организацией в соответствии с указанным генеральным депозитным соглашением, в день расторжения генерального депозитного соглашения Банк России платежным поручением Банка России возвращает суммы депозитов и уплачивает проценты, начисленные на суммы депозитов (оставшуюся часть процентов) в соответствии с условиями депозитных операций, на основные счета кредитной организации, открытые в Банке России, и (или) на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Если день расторжения генерального депозитного соглашения является нерабочим днем, возврат Банком России сумм депозитов и уплата процентов в соответствии с настоящим пунктом осуществляется в следующий за ним рабочий день.

В случае расторжения генерального депозитного соглашения в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в день расторжения генерального депозитного соглашения Банк России платежным поручением Банка России возвращает суммы депозитов и уплачивает проценты, начисленные на суммы депозитов (оставшуюся часть процентов), на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в Банке России. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям в порядке, установленном настоящим абзацем, является надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитным операциям, совершенным в соответствии с генеральным депозитным соглашением.

7.10. При изменении реквизитов, закрытии или исключении из состава основных счетов основного счета кредитной организации и (или) счета уполномоченной расчетной организации, в течение срока депозитной операции Банк России возвращает сумму депозита и уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита (оставшуюся часть процентов), на иной основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, или на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, открытый в Банке России, не являющийся основным, - по выбору Банка России с уведомлением кредитной организации в произвольной форме. Исполнение Банком России обязательств по депозитной операции в порядке, установленном настоящим пунктом, является надлежащим исполнением Банком России обязательств по данной депозитной операции.

7.11. Банк России осуществляет действия, предусмотренные пунктами 7.4, 7.7 и 7.9 настоящего Регламента, с учетом положений пункта 7.8 настоящего Регламента.

Глава 8. Востребование кредитной организацией депозитов до востребования

8.1. Для востребования депозита до востребования в любой день проведения Банком России депозитных операций по фиксированной процентной ставке начиная со дня, следующего за днем размещения в Банке России депозита до востребования, кредитная организация направляет в Банк России надлежащим образом оформленную заявку кредитной организации на возврат депозита.

Депозит до востребования, размещенный кредитной организацией в Банке России, не может быть востребован в день его размещения.

Депозит до востребования, размещенный кредитной организацией в Банке России, не может быть востребован частично.

Заявка кредитной организации на возврат депозита, размещенного в Банке России до востребования, не может быть отозвана.

8.2. Заявка кредитной организации на возврат депозита направляется тем же способом обмена документами, что и соответствующая заявка кредитной организации на размещение депозита в Банке России по фиксированной процентной ставке, в установленные периоды времени.

8.3. При прямом обмене документами кредитная организация направляет заявку на возврат депозита на бумажном носителе, составленную по форме приложения 7 к настоящему Регламенту, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль исполнения обязательств по депозиту до востребования, в электронном виде - в уполномоченное подразделение Банка России.

Кредитная организация направляет заявку на возврат депозита с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи в уполномоченное подразделение Банка России.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" кредитная организация направляет заявку на возврат депозита путем указания в тексте переговоров ее условий в соответствии с формой 6 приложения 11 к настоящему Регламенту.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи кредитная организация направляет заявку на возврат депозита в порядке, установленном Правилами.

8.4. Территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России, получившее заявку кредитной организации на возврат депозита, проверяет соответствие указанной заявки требованиям, предъявляемым к ее составлению и оформлению настоящим Регламентом, а также наличие (отсутствие) депозита до востребования, размещенного кредитной организацией в Банке России в соответствии с условиями депозитной операции.

При отрицательном результате проверки при прямом обмене документами территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России сообщает кредитной организации о невозможности исполнения ее заявки на возврат депозита в произвольной письменной форме или в виде электронного сообщения соответственно. При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России сообщает кредитной организации о невозможности исполнения заявки на возврат депозита в тексте переговоров, проводимых по указанной системе. Сообщением о невозможности исполнения заявки кредитной организации на возврат депозита, направленной с использованием Системы торгов Московской Биржи, является отсутствие в указанной системе встречной заявки Банка России на возврат депозита.

При положительном результате проверки территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России в установленные периоды времени для направления встречных заявок Банка России на возврат депозита осуществляет следующие действия.

При прямом обмене документами территориальное учреждение Банка России или уполномоченное подразделение Банка России направляет кредитной организации соответствующую встречную заявку Банка России на возврат депозита на бумажном носителе или в электронном виде соответственно. Встречные заявки Банка России на возврат депозита на бумажном носителе составляются по форме приложения 9 к настоящему Регламенту. Условия возврата депозита до востребования фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на возврат депозита. Встречная заявка Банка России на возврат депозита является подтверждением факта согласования условий возврата депозита до востребования.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи уполномоченное подразделение Банка России направляет кредитной организации соответствующие встречные заявки Банка России на возврат депозита с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" и (или) Системы торгов Московской Биржи соответственно.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" уполномоченное подразделение Банка России указывает в тексте переговоров условия встречной заявки Банка России на возврат депозита. Условия возврата депозита до востребования фиксируются в соответствующей встречной заявке Банка России на возврат депозита. Лист переговоров кредитной организации и Банка России, проводимых по Системе "Рейтерс-Дилинг", является подтверждением факта согласования условий возврата депозита до востребования.

При обмене документами с использованием Системы торгов Московской Биржи порядок согласования Банком России и кредитной организацией условий возврата депозита до востребования (включая направление встречной заявки Банка России на возврат депозита, формирование в Системе торгов Московской Биржи документов, подтверждающих факт согласования условий возврата депозита до востребования) осуществляется в соответствии с Правилами.

8.5. В день, согласованный сторонами в качестве даты возврата депозита до востребования, Банк России в соответствии с условиями депозитной операции платежным поручением Банка России возвращает сумму депозита и одновременно уплачивает кредитной организации проценты, начисленные на сумму депозита (оставшуюся часть процентов), на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Указанные действия осуществляются с учетом положений пунктов 7.8 и 7.10 настоящего Регламента.

8.6. Банк России вправе приостановить проведение с кредитными организациями депозитных операций на стандартном условии "до востребования", разместив на сайте Банка России и опубликовав в "Вестнике Банка России" соответствующую информацию.

В этом случае не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования", Банк России в соответствии с условиями депозитных операций платежным поручением Банка России возвращает суммы депозитов до востребования и одновременно уплачивает проценты, начисленные на суммы указанных депозитов (оставшуюся часть процентов), на основные счета кредитных организаций, открытые в Банке России, и (или) на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основные счета кредитных организаций, открытые в уполномоченной расчетной организации. В указанном случае направления в Банк России соответствующих заявок кредитных организаций на возврат депозитов не требуется.

Глава 9. Досрочный возврат депозита, размещенного в Банке России на определенный срок

9.1. С даты, установленной Банком России, кредитная организация вправе обращаться в Банк России с требованием о досрочном возврате депозита, размещенного в Банке России на определенный срок по итогам депозитного аукциона и (или) по фиксированной процентной ставке.

Информация об указанной дате, устанавливаемой Банком России, публикуется в "Вестнике Банка России" и размещается на сайте Банка России.

9.2. Согласование кредитной организацией и Банком России условий досрочного возврата депозита, размещенного в Банке России на определенный срок, осуществляется в порядке, аналогичном порядку, установленному главой 8 настоящего Регламента.

При обмене документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг" кредитная организация направляет заявку на возврат депозита путем указания в тексте переговоров ее условий в соответствии с формой 5 приложения 11 к настоящему Регламенту.

Депозит, размещенный кредитной организацией в Банке России на определенный срок, не может быть востребован в день его размещения.

Депозит, размещенный кредитной организацией в Банке России на определенный срок, не может быть востребован частично.

Заявка кредитной организации на возврат депозита, размещенного в Банке России на определенный срок, не может быть отозвана.

9.3. В день, согласованный сторонами в качестве даты досрочного возврата депозита, размещенного в Банке России на определенный срок, Банк России в соответствии с условиями депозитной операции платежным поручением Банка России возвращает сумму депозита и одновременно уплачивает кредитной организации проценты на сумму депозита в соответствии с пунктом 6.4 настоящего Регламента на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Указанные действия осуществляются с учетом положений пунктов 7.8 и 7.10 настоящего Регламента.

Глава 10. Внесение изменений в генеральное депозитное соглашение

10.1. В любой рабочий день в течение действия генерального депозитного соглашения кредитная организация вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия ее корреспондентского счета (далее - территориальное учреждение) с предложением (в произвольной письменной форме) о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение в части условий, которые могут быть изменены по инициативе кредитной организации (реквизиты кредитной организации, способы обмена документами, состав и реквизиты основных счетов).

Предложение кредитной организации о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение должно быть оформлено в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Регламента и должно содержать полное фирменное наименование кредитной организации и ее регистрационный номер, а также условия генерального депозитного соглашения, подлежащие изменению (дополнению), и обоснование предлагаемых изменений (дополнений).

Предложение кредитной организации о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение, касающееся изменения состава основных счетов, должно составляться с учетом следующего. В генеральное депозитное соглашение в качестве основных счетов могут быть включены:

для обмена документами с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг", и (или) Системы торгов Московской Биржи, и (или) прямого обмена документами в электронном виде - один и тот же банковский счет кредитной организации из определенных в приложении 15 к настоящему Регламенту видов банковских счетов кредитной организации;

для прямого обмена документами на бумажном носителе - один банковский счет кредитной организации из определенных в приложении 15 к настоящему Регламенту видов банковских счетов кредитной организации.

10.2. Территориальное учреждение не позднее 5 рабочих дней со дня получения от кредитной организации предложения о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение направляет кредитной организации проект дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению или сообщает кредитной организации в произвольной письменной форме об отказе во внесении изменений в генеральное депозитное соглашение (в последнем случае - с указанием причин).

Причиной отказа во внесении изменений в генеральное депозитное соглашение является любое из следующих обстоятельств:

предложение о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение поступило в территориальное учреждение, отличное от территориального учреждения, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации;

предложение о внесении изменений в генеральное депозитное соглашение не соответствует требованиям к его оформлению и содержанию, установленным пунктом 2.5 и (или) абзацами первым и вторым пункта 10.1 настоящего Регламента;

банковские счета, которые кредитная организация предполагает включить в генеральное депозитное соглашение в качестве основных счетов, не соответствуют требованиям к их виду и количеству, установленным пунктом 2.2 генерального депозитного соглашения и (или) абзацами третьим - пятым пункта 10.1 настоящего Регламента;

проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках генерального депозитного соглашения приостановлено Банком России и не может быть возобновлено.

Проект дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению составляется с учетом того, чтобы срок его вступления в силу наступал со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания сторонами, либо со второго рабочего дня, следующего за днем наступления какого-либо события, если вступление в силу дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению зависит от наступления этого события.

10.3. Кредитная организация после получения проекта дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению представляет в территориальное учреждение два экземпляра дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, составленного в соответствии с указанным проектом и подписанного на каждом листе уполномоченным должностным лицом кредитной организации.

Если уполномоченное должностное лицо кредитной организации действует на основании доверенности, то кредитная организация вместе с экземплярами генерального депозитного соглашения представляет в территориальное учреждение соответствующую доверенность, содержащую образец подписи лица, которому выдана доверенность. Указанная доверенность может не представляться, если она уже имеется в территориальном учреждении, или не содержать образца подписи лица, которому выдана доверенность, если образец его подписи имеется в территориальном учреждении (в карточке образцов подписей и оттиска печати).

Если дополнительным соглашением предусматривается дополнение состава основных счетов банковским счетом, открытым в уполномоченной расчетной организации, то кредитная организация вместе с экземплярами дополнительного соглашения представляет в территориальное учреждение копию в одном экземпляре заключенного кредитной организацией и уполномоченной расчетной организацией договора банковского счета, открытого в уполномоченной расчетной организации (дополнительного соглашения к договору), содержащего условие, предусмотренное пунктом 2.3 Положения.

10.4. Территориальное учреждение не позднее семи рабочих дней со дня получения документов, указанных в пункте 10.3 настоящего Регламента (при условии полноты и правильности их оформления), подписывает оба экземпляра дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению, один из которых передает под расписку кредитной организации. При необходимости дополнительное соглашение к генеральному депозитному соглашению дополняется приложением с указанием реквизитов депозитных счетов, открытых в Банке России, и дат открытия депозитных счетов.

10.5. В случае неполного представления и (или) ненадлежащего оформления кредитной организацией документов в соответствии с пунктом 10.3 настоящего Регламента территориальное учреждение не позднее 5 рабочих дней со дня получения указанных документов сообщает кредитной организации в произвольной письменной форме о приостановлении процедуры подписания дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению с указанием причины.

10.6. В случае устранения кредитной организацией оснований для приостановления процедуры подписания дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению в соответствии с пунктом 10.5 настоящего Регламента не позднее семи рабочих дней со дня устранения кредитной организацией указанных оснований территориальное учреждение передает кредитной организации под расписку экземпляр подписанного со стороны Банка России дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению. При необходимости дополнительное соглашение к генеральному депозитному соглашению дополняется приложением с указанием реквизитов депозитных счетов, открытых в Банке России, и дат открытия депозитных счетов.

10.7. В случае внесения Банком России изменений в установленную Банком России форму генерального депозитного соглашения территориальное учреждение, заключившее с кредитной организацией генеральное депозитное соглашение, направляет кредитной организации соответствующий проект дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению. Далее осуществляются действия, предусмотренные пунктами 10.3 - 10.6 настоящего Регламента.

Территориальное учреждение вправе в порядке, установленном настоящим пунктом, инициировать заключение дополнительного соглашения к генеральному депозитному соглашению в случае изменения (предполагаемого изменения) реквизитов кредитной организации, состава и реквизитов основных счетов, а также в иных случаях.

Приложение 1
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

                                  Заявка
          кредитной организации на участие в депозитном аукционе
                               Банка России

    Уполномоченное лицо кредитной организации:
    ______________________ _____________________ ____________________
         (должность)              (подпись)         (Фамилия, И.О.)

                                        М.П.

Отметка  территориального  учреждения  Банка  России   о получении  заявки:
регистрационный  номер  заявки,  дата  и время  поступления заявки, подпись
сотрудника   территориального   учреждения   Банка  России,  ответственного
за прием документов (с указанием должности и Ф.И.О.).

Приложение 2
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ОПИСАНИЕ
РЕКВИЗИТОВ ЗАЯВКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА УЧАСТИЕ
В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ БАНКА РОССИИ

Приложение 3
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

                                  Заявка
        кредитной организации на размещение депозита в Банке России
                    по фиксированной процентной ставке

    Уполномоченное лицо кредитной организации:
    ______________________ _____________________ ____________________
         (должность)             (подпись)          (Фамилия, И.О.)

                                        М.П.

Отметка  территориального  учреждения  Банка  России  о  получении  заявки:
регистрационный  номер  заявки,  дата  и время  поступления заявки, подпись
сотрудника   территориального   учреждения   Банка  России,  ответственного
за прием документов (с указанием должности и Ф.И.О.).

Приложение 4
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ОПИСАНИЕ
РЕКВИЗИТОВ ЗАЯВКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА РАЗМЕЩЕНИЕ
ДЕПОЗИТА В БАНКЕ РОССИИ ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ

Приложение 5
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

           Встречная заявка Банка России на привлечение депозита

    Уполномоченное лицо
    Банка России:
    ______________________ _____________________ ____________________
         (должность)             (подпись)          (Фамилия, И.О.)

                                        М.П.

Отметка   кредитной   организации   (филиала   кредитной   организации)   о
получении  встречной заявки: регистрационный номер встречной заявки, дата и
время  получения встречной заявки, подпись сотрудника кредитной организации
(филиала  кредитной  организации),  ответственного  за  прием документов (с
указанием должности и Ф.И.О.).

Приложение 6
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ОПИСАНИЕ
РЕКВИЗИТОВ ВСТРЕЧНОЙ ЗАЯВКИ БАНКА РОССИИ
НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ДЕПОЗИТА

Приложение 7
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

             Заявка кредитной организации на возврат депозита

    Уполномоченное лицо кредитной организации:
    ______________________ _____________________ ____________________
         (должность)             (подпись)          (Фамилия, И.О.)

                                        М.П.

Отметка   территориального  учреждения  Банка  России  о получении  заявки:
регистрационный  номер  заявки,  дата и время  поступления  заявки, подпись
сотрудника   территориального   учреждения   Банка  России,  ответственного
за прием документов (с указанием должности и Ф.И.О.).

Приложение 8
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ОПИСАНИЕ
РЕКВИЗИТОВ ЗАЯВКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА ВОЗВРАТ ДЕПОЗИТА

Приложение 9
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

             Встречная заявка Банка России на возврат депозита

    Уполномоченное лицо
    Банка России:
    ______________________ _____________________ ____________________
         (должность)             (подпись)          (Фамилия, И.О.)

                                        М.П.

Отметка   кредитной    организации   (филиала   кредитной   организации)  о
получении  встречной заявки: регистрационный номер встречной заявки, дата и
время  получения встречной заявки, подпись сотрудника кредитной организации
(филиала  кредитной  организации),  ответственного  за  прием документов (с
указанием должности и Ф.И.О.).

Приложение 10
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ОПИСАНИЕ
РЕКВИЗИТОВ ВСТРЕЧНОЙ ЗАЯВКИ БАНКА РОССИИ
НА ВОЗВРАТ ДЕПОЗИТА

Приложение 11
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ПОРЯДОК
УКАЗАНИЯ УСЛОВИЙ ЗАЯВОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ТЕКСТЕ
ПЕРЕГОВОРОВ, ПРОВОДИМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ"

Форма 1

Заявка
кредитной организации на участие в депозитном аукционе
Банка России

Форма 2

Заявка
кредитной организации на размещение депозита в Банке России
по итогам депозитного аукциона

Форма 3

Заявка
кредитной организации на размещение депозита в Банке России
по фиксированной процентной ставке (за исключением
депозита до востребования)

Форма 4

Заявка
кредитной организации на размещение депозита в Банке России
по фиксированной процентной ставке (на стандартном условии
"до востребования")

Форма 5

Заявка
кредитной организации на возврат депозита (за исключением
депозита до востребования)

Форма 6

Заявка
кредитной организации на возврат депозита до востребования

Особенности
указания условий заявок кредитных организаций в тексте
переговоров, проводимых с использованием
Системы "Рейтерс-Дилинг"

Приложение 12
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

РЕГЛАМЕНТ
ОБМЕНА ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ И КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

--------------------------------

<*> Банк России вправе изменять периоды времени, установленные Регламентом обмена, о чем информирует кредитные организации в порядке, предусмотренном пунктом 3.1 Регламента.

Приложение 13
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

КОДЫ УСЛОВИЙ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА РОССИИ

--------------------------------

<*> Если срок возврата депозита и уплаты процентов Банком России приходится на нерабочий день, то возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляются в следующий за ним рабочий день.

Приложение 14
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ПОРЯДОК
РАСЧЕТА СУММЫ ПРОЦЕНТОВ ПО ПРИВЛЕЧЕННОМУ ДЕПОЗИТУ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Сумма обязательств Банка России по процентам по привлеченному депозиту кредитной организации (I(n)) за день n рассчитывается по формуле:

(1) ,

где:

- сумма процентов, начисленных за n дней привлечения депозита;

- сумма процентов, начисленных за (n-1) дней привлечения депозита.

Указанные суммы начисленных процентов (, ) рассчитываются по формуле:

(2) ,

где:

- сумма депозита на начало k-ого календарного дня периода привлечения депозита;

k - календарный день периода привлечения депозита;

n - фактическое количество календарных дней периода привлечения депозита;

- количество календарных дней в календарном году, на который приходится k-ый день периода привлечения депозита (365 или 366);

- процентная ставка по привлеченному депозиту на начало k-ого дня периода привлечения депозита (в процентах годовых);

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек по арифметическим правилам.

Приложение 15
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ТАБЛИЦА
СООТВЕТСТВИЯ СПОСОБОВ ОБМЕНА ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ
РОССИИ И КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ
ОПЕРАЦИЙ ВИДАМ ОСНОВНЫХ СЧЕТОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Приложение 16
к Регламенту
проведения Банком России
депозитных операций
с кредитными организациями

ПРАВИЛА
ИДЕНТИФИКАЦИИ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
ПРИ РАЗМЕЩЕНИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
НА ДЕПОЗИТНЫЙ СЧЕТ В СУММЕ, МЕНЬШЕЙ ОБЩЕЙ СУММЫ ДЕПОЗИТОВ,
УСТАНОВЛЕННОЙ УСЛОВИЯМИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

1. Депозитные операции, проведенные с кредитной организацией, признаются Банком России однозначно идентифицированными при одновременном выполнении следующих условий:

идентификатор депозитной операции, указанный в платежном поручении кредитной организации, соответствует идентификатору депозитной операции, присвоенному в Системе "Рейтерс-Дилинг" или в Системе торгов Московской Биржи или во встречной заявке Банка России;

сумма депозита, подлежащая размещению в депозит в соответствии с условиями депозитной операции, не превышает общей суммы платежных поручений, соотнесенных с данной депозитной операцией.

2. В случае невозможности однозначной идентификации депозитной операции Банк России применяет следующий порядок идентификации.

2.1. Все депозитные операции, не признанные однозначно идентифицированными в соответствии с пунктом 1 настоящего Порядка, упорядочиваются:

по типу операции:

- депозитные операции, проведенные по итогам депозитного аукциона;

- депозитные операции, проведенные по фиксированной процентной ставке (за исключением депозитных операций на стандартном условии "до востребования");

- депозитные операции, проведенные на стандартном условии "до востребования";

при совпадении типа операции у нескольких депозитных операций - по сроку депозита - от большего к меньшему;

при совпадении срока депозита у нескольких депозитных операций - по процентной ставке - от меньшей к большей;

при совпадении процентной ставки у нескольких депозитных операций - по сумме депозита - от большей к меньшей;

при совпадении суммы депозита у нескольких депозитных операций - по идентификатору депозитной операции (по возрастанию номеров) в следующем порядке:

- идентификаторы депозитных операций, присвоенные Системой "Рейтерс-Дилинг";

- идентификаторы депозитных операций, присвоенные Системой торгов Московской Биржи;

- идентификаторы депозитных операций согласно встречной заявке Банка России.

2.2. Для каждой депозитной операции последовательно по порядку, образованному в результате их упорядочивания в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Порядка, рассчитывается величина, представляющая собой разность между суммой денежных средств, поступивших на депозитный счет, и суммой всех депозитных операций, идентифицированных без нарушения условий генерального депозитного соглашения в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящего Порядка.

Депозитная операция признается идентифицированной без нарушения условий генерального депозитного соглашения, если сумма депозитной операции не превышает указанной величины.

В ином случае депозитная операция признается идентифицированной с нарушением условий генерального депозитного соглашения.

2.3. Если сумма денежных средств, поступивших на депозитный счет, превышает сумму всех депозитных операций, идентифицированных без нарушения условий генерального депозитного соглашения, разница между указанными суммами возвращается кредитной организации в соответствии с пунктом 7.3 Регламента.