АВТОНОМНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
"НАЦИОНАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО РАЗВИТИЯ КВАЛИФИКАЦИЙ"
ПРИКАЗ
от 2 апреля 2025 г. N 44/25-ПР
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ НАИМЕНОВАНИЙ КВАЛИФИКАЦИЙ И ТРЕБОВАНИЙ
К КВАЛИФИКАЦИЯМ ФИНАНСОВОГО РЫНКА
В соответствии с пунктом 4 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 238-ФЗ, пунктом 16 Положения о разработке наименований квалификаций и требований к квалификации, на соответствие которым проводится независимая оценка квалификации, утвержденного приказом Минтруда России от 11 июля 2022 г. N 410н, приказом Минтруда России от 19 марта 2015 г. N 167н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию" приказываю:
1. Утвердить одобренные Национальным агентством развития квалификаций (экспертное заключение Национального агентства развития квалификаций от 1 апреля 2025 г. N 15/2025) наименования квалификаций и требования к квалификации, подготовленные Советом по профессиональным квалификациям финансового рынка (приложение 1).
2. Департаменту систем оценки квалификаций (А.С. Перевертайло) внести соответствующие изменения в Реестр сведений о проведении независимой оценки квалификации https://nok-nark.ru. Срок: 7 апреля 2025 г.
3. Департаменту информационных технологий (М.А. Щербакову) разместить на сайте АНО НАРК https://nark.ru информацию об утверждении наименований квалификаций и требований к квалификациям финансового рынка. Срок: 7 апреля 2025 г.
4. Контроль за исполнением настоящего приказа оставляю за собой.
Генеральный директор
А.Е.ШАДРИН
Приложение 1
к приказу АНО НАРК
от 02.04.2025 N 44/25-ПР
НАИМЕНОВАНИЯ КВАЛИФИКАЦИЙ И ТРЕБОВАНИЯ
К КВАЛИФИКАЦИЯМ, НА СООТВЕТСТВИЕ КОТОРЫМ ПРОВОДИТСЯ
НЕЗАВИСИМАЯ ОЦЕНКА КВАЛИФИКАЦИИ, ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ СОВЕТОМ
ПО ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ КВАЛИФИКАЦИЯМ ФИНАНСОВОГО РЫНКА
1. Наименование квалификации: Специалист по финансовому планированию (7-й уровень квалификации)
2. Номер квалификации: 08.00800.04
3. Уровень (подуровень) квалификации: 7
4. Область профессиональной деятельности: Финансы и экономика
5. Вид профессиональной деятельности: Финансовое консультирование
6. Реквизиты протокола совета об одобрении квалификации: от 16 декабря 2024 г. N 10
7. Реквизиты приказа Национального агентства об утверждении квалификации: от 02.04.2025 N 44/25-ПР
8. Основание разработки квалификации:
|
Вид документа
|
Полное наименование и реквизиты документа
|
|
Профессиональный стандарт (при наличии)
|
Специалист по финансовому консультированию, приказ Минтруда России от 19 марта 2015 г. N 167н
|
|
Квалификационное требование, установленное федеральным законом и иным нормативным правовым актом Российской Федерации (при наличии)
|
-
|
|
Квалификационная характеристика, связанная с видом профессиональной деятельности
|
-
|
9. Трудовые функции (профессиональные задачи, обязанности) и их характеристики:
|
Код (при наличии профессионального стандарта)
|
Наименование трудовой функции (профессиональной задачи, обязанности)
|
Трудовые действия
|
Необходимые умения
|
Необходимые знания
|
Дополнительные сведения (при необходимости)
|
|
B/02.7
|
Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля
|
Анализ финансового положения клиента
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Методика финансового анализа состояния клиента
|
|
|
Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
Выявление и приоритизация финансовых целей клиента
|
||
|
Составление прогноза денежного потока
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Принципы дисконтирования денежного потока
|
|||
|
Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Порядок и принципы составления финансовых планов
|
|||
|
Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
Использование численных методов моделирования случайных процессов
|
||
|
Оптимизация финансового плана
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Методики и инструментарий финансового планирования
|
|||
|
Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации
|
|||
|
Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Принципы начисления сложных процентов
|
|||
|
Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
|
Принципы формирования стоимости денег во времени
|
Анализировать данные о стоимости кредитов и займов, дополнительных условиях кредитования
|
||
|
Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
|
Принципы подбора и распределения активов
|
|||
|
Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
|
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
|
Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)
|
|||
|
Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
|
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
|
Принципы соотношения риска и доходности
|
Способы управления финансовыми рисками
|
||
|
Составление инвестиционного портфеля
|
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
|
Принципы подбора и распределения активов
|
|||
|
Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
|
Оценивать затраты на проведение финансовых операций
|
Принципы портфельного управления инвестированием
|
|||
|
Презентация согласованных финансовых решений клиенту
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
|
Основы эффективных межличностных коммуникаций
|
||
|
Определение критериев взаимодействия с клиентом
|
Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
|
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
|
|||
|
Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
|
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
|
Принципы расчета доходности активов
|
|||
|
Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
|
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
|
Понятия безрискового актива
|
|||
|
Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
|
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
|
Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей
|
|||
|
C/01.7
|
Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования
|
|
|
Формирование стандартов и внутренних регламентов процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации
|
Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации
|
|||
|
Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию
|
Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования
|
Основы управления проектами
|
|||
|
Утверждение методик финансового парирования, методик определения инвестиционного профиля клиентов
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон
|
Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения
|
|||
|
Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами
|
Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования
|
Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации
|
|||
|
Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования
|
Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации
|
Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования
|
|||
|
Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования
|
Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Основы управления проектами
|
|||
|
Внедрение единой методологии финансового планирования
|
Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов
|
Основы стратегического менеджмента и маркетинга
|
|||
|
Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования
|
Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования
|
Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования
|
|||
|
Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования
|
Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации
|
Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
|
|||
|
Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования
|
Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования
|
Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования
|
|||
|
Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)
|
Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем финансового консультирования
|
Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования
|
|||
|
Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения
|
Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
Основы управления проектами
|
|||
|
Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации
|
Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования
|
Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования
|
10. Возможные наименования должностей, профессий и иные дополнительные характеристики:
|
Связанные с квалификацией наименования должностей, профессий, специальностей, групп, видов деятельности, компетенций и прочее
|
Документ, цифровой ресурс
|
Код по документу (ресурсу)
|
Полное наименование и реквизиты документа (адрес ресурса)
|
|
Финансовый советник
Специалист по финансовому планированию
Руководитель организации, оказывающей услуги по финансовому планированию
|
ОКЗ
|
1231
|
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)
|
|
ОКВЭД
|
66.19.4
|
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
|
|
|
ОКПДТР
|
24756
|
Начальник отделения (финансово-экономического и административного)
|
|
|
ЕКС
|
-
|
Брокер
|
|
|
-
|
Агент коммерческий
|
||
|
ОКСО
|
5.37.03.02
|
Конфликтология
|
|
|
5.38.04.01
|
Экономика
|
||
|
5.38.04.02
|
Менеджмент
|
||
|
5.38.04.05
|
Финансы и кредит
|
11. Основные пути получения квалификации:
Формальное образование и обучение (тип образовательной программы, при необходимости - направление подготовки/специальность/профессия, срок обучения и особые требования, возможные варианты):
Высшее образование
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года)
Опыт практической работы (стаж работы и особые требования (при необходимости), возможные варианты): не менее двух лет в финансовой сфере.
Неформальное образование и самообразование (возможные варианты): -
12. Особые условия допуска к работе: -
13. Наличие специального права в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, необходимого для выполнения работы (при наличии): -
14. Перечень документов, необходимых для прохождения профессионального экзамена по квалификации:
1) Документ, подтверждающий наличие высшего образования
2) Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования по программам повышения квалификации, программам профессиональной переподготовки
3) Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы в финансовой сфере не менее двух лет
15. Срок действия свидетельства: 5 лет
