Утверждено
решением Правления
государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 18 февраля 2019 г. протокол N 14

Согласовано
Первый заместитель
Председателя Центрального банка
Российской Федерации
О.Н.СКОРОБОГАТОВА

О ФОРМАТАХ
ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ ИНФОРМАЦИЮ
ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ
ВКЛАДОВ" ОБ УСТАНОВЛЕНИИ И О РАЗМЕРЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ
ИЛИ ПОВЫШЕННОЙ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ СТАВКИ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ

Документ вступает в силу после согласования с Банком России

В соответствии с частью 10 статьи 36 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" и в целях реализации порядка, предусмотренного указанием Банка России от 28 ноября 2018 г. N 4992-У "О порядке доведения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" до банков - участников системы страхования вкладов информации об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов с использованием информационных ресурсов Банка России" установить форматы электронных документов, содержащих информацию об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов согласно приложениям 1 и 2.

Генеральный директор
государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
Ю.О.ИСАЕВ

ФОРМАТЫ
ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ ИНФОРМАЦИЮ
ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ
ВКЛАДОВ" ОБ УСТАНОВЛЕНИИ И О РАЗМЕРЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ
ИЛИ ПОВЫШЕННОЙ ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ СТАВКИ СТРАХОВЫХ ВЗНОСОВ

1. Общие сведения

Настоящий документ устанавливает требования к форматам электронных документов, направляемых государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в банк - участник системы страхования вкладов (далее - банк) с использованием информационных ресурсов Банка России и содержащих информацию об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов, подлежащей уплате банком в фонд обязательного страхования вкладов (далее - информация Агентства), а также требования к форматам уведомлений банков о непринятии электронного документа Агентства (далее - уведомление банка), направляемых банком в Агентство в случае возникновения ошибки при расшифровании банком архивного файла, содержащего информацию Агентства, или при проверке подписи Агентства.

Электронные документы, используемые при информационном обмене, должны представляться в формате XML в кодировке UTF-8.

Термины в настоящем документе, не имеющие специального определения, должны применяться в значении, установленном Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", указанием Банка России от 28 ноября 2018 г. N 4992-У "О порядке доведения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" до банков - участников системы страхования вкладов информации об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов с использованием информационных ресурсов Банка России", а также Порядком расчета страховых взносов, утвержденным решением Совета директоров Агентства от 26 сентября 2018 г. (протокол N 8, раздел 7).

2. Структура наименования файлов, используемых
в информационном обмене

2.1. Наименование файла, содержащего информацию Агентства, имеет следующую структуру:

ASVIP_nnnn_YYYYQcc.xml,

где:

ASVIP - идентификатор файла;

nnnn - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО) (с лидирующими нулями - 4 знака);

YYYY - год, содержащий расчетный период, для которого должна применяться дополнительная или повышенная дополнительная ставка страховых взносов, установленная Агентством (далее - ставка);

Q - порядковый номер расчетного периода, для которого должна применяться ставка;

cc - порядковый номер информации Агентства, направленной банку в отношении расчетного периода, дополненный при необходимости нулем слева до 2 символов.

Информация Агентства подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью Агентства (далее - Электронная подпись Агентства).

Любая Электронная подпись всегда должна быть отсоединенной.

2.2. Наименование файла Электронной подписи Агентства имеет следующую структуру:

ASVIP_nnnn_YYYYQcc.xml.sig

2.3. Информация Агентства, подписанная Электронной подписью Агентства, помещается в zip-архив с тем же именем и расширением ".zip". Данный архив сначала шифруется Агентством с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации и с использованием предоставленного банком открытого ключа квалифицированной электронной подписи банка (далее - Электронная подпись банка). Затем зашифрованный файл подписывается Электронной подписью Агентства.

Наименование зашифрованного файла архива имеет следующую структуру:

ASVIP_nnnn_YYYYQcc.zip.enc.

Наименование файла Электронной подписи Агентства к зашифрованному архиву имеет следующую структуру:

ASVIP_nnnn_YYYYQcc.zip.enc.sig

Файлы, указанные в настоящем пункте, размещаются Агентством в своем личном кабинете для последующего направления Банком России в личный кабинет банка.

2.4. Наименование файла, содержащего уведомление банка, указанного в пункте 2.1, имеет следующую структуру:

ERR_ASVIP_nnnn_YYYYQcc.xml,

где:

ERR - идентификатор уведомления банка;

ASVIP_nnnn_YYYYQcc - наименование файла, содержащего информацию Агентства.

Уведомление банка подписывается Электронной подписью банка.

2.5. Наименование файла Электронной подписи банка имеет следующую структуру:

ERR_ASVIP_nnnn_YYYYQcc.xml.sig.

Указанные файлы размещаются банком в своем личном кабинете для последующего направления Банком России в личный кабинет Агентства.

3. Форматы XML-файлов, используемых в информационном обмене
между Агентством и банком (далее - информационный обмен)

3.1. XML-схема данных для формирования информации Агентства и уведомлений банка размещена на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу:

https://www.asv.org.ru/schemas/rates/1.0/rates.xsd.

XML-файлы, используемые в информационном обмене, являются текстовыми файлами, сформированными на основе указанной XML-схемы, и содержат информацию в структурированном виде. В состав XML-файлов входят элементы и их атрибуты (свойства). Элементы, состоящие из нескольких элементов, называются составными (комплексными). Для значений элементов или свойств могут устанавливаться ограничения формата (например, для даты: ГГГГ-ММ-ДД или ГГГГ-ММ-ДДТЧЧ:ММ:СС) или допустимых значений (например: от 1 до 100). Для каждого элемента устанавливается обязательность его наличия или условия этой обязательности. Файл, не содержащий обязательных элементов, считается некорректным.

3.2. Логическая структура XML-файла информации Агентства представляется в следующем виде (с учетом вложенности элементов):

Информация Агентства (Корневой элемент со свойствами: а) Год расчетного периода, к которому относится ставка взносов; б) Квартал расчетного периода, к которому относится ставка взносов; в) Регистрационный номер информации; г) Дата формирования информации; д) Порядковый номер (счетчик) информации, направленной в адрес банка в отношении расчетного периода).

- Наименование банка (элемент со свойством: Регистрационный номер банка по КГРКО);

- Значение ставки (Тип ставки взноса);

- Значение базовой ставки взноса в процентах;

- Значение дополнительной (повышенной дополнительной) ставки взноса в процентах;

- Значение полной ставки взноса в процентах;

- Признак тестовой информации;

- Полный текст информации Агентства в форме, пригодной для прочтения без использования специальных программных средств.

Полная ставка страховых взносов принимается равной:

1) базовой ставке страховых взносов - для банка, не соответствующего критериям уплаты взносов по дополнительной или повышенной дополнительной ставке страховых взносов за расчетный период;

2) сумме базовой и дополнительной ставки страховых взносов - для банка, соответствующего критериям уплаты страховых взносов по дополнительной ставке страховых взносов за расчетный период;

3) сумме базовой и повышенной дополнительной ставки страховых взносов - для банка, соответствующего критериям уплаты страховых взносов по повышенной дополнительной ставке страховых взносов за расчетный период.

Перечень структурных элементов XML-файла информации Агентства и сведения о них приведены в таблицах 1.1 - 1.4 приложения 1.

3.3. Логическая структура XML-файла уведомления банка о непринятии информации Агентства представляется в следующем виде (с учетом вложенности элементов):

Уведомление банка о непринятии информации Агентства (Корневой элемент со свойством: Дата-время контроля электронного документа).

- Наименование банка (Элемент со свойством: Регистрационный номер банка по КГРКО);

- Имя проверяемого файла;

- Размер проверяемого файла в байтах;

- Результат проверки;

- Результат проверки (значение);

- Сообщение об ошибке в случае неуспешной проверки (необязательный элемент);

- Регистрационный номер исходной информации Агентства (необязательный элемент);

- ФИО оператора;

- Должность оператора;

- Номер телефона для связи с оператором.

Перечень структурных элементов XML-файла уведомления банка о непринятии информации Агентства и сведения о них приведены в таблицах 2.1 - 2.3 приложения 1.

3.4. Примеры XML-файлов, используемых в информационном обмене, приведены в приложении 2.

Приложение 1

Таблица 1.1. Элементы и атрибуты XML-файла
информации Агентства

N п/п
Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
1
InsurancePremiumRate
Информация Агентства
Корневой элемент
1
1
Organization
Наименование банка
Элемент
Строка
1
2
Rate
Значение ставки
Элемент
Составной (комплексный)
О
1
2
1
BaseRateValue
Значение базовой ставки взноса в процентах
Вложенный элемент элемента <Rate>.
Число с плавающей точкой
О
[0...100]
1
2
2
AddRateValue
Значение дополнительной (повышенной дополнительной) ставки взноса в процентах
Вложенный элемент элемента <Rate>.
Число с плавающей точкой
О
[0...100]
1
2
3
FullRateValue
Значение полной ставки взноса в процентах
Вложенный элемент элемента <Rate>.
Число с плавающей точкой
О
[0...100]
1
3
IsTestMessage
Признак тестовой информации, (используется в целях отладки информационного обмена)
Элемент
Перечисляемый: 0,1
Н
Если элемент есть и значение равно 1 - сообщение тестовое. Если значение 0 или элемент отсутствует - реальное сообщение
1
4
Info
Полный текст информации Агентства в форме, пригодной для прочтения без использования специальных программных средств.
Элемент
Строка CDATA
О

Таблица 1.2. Атрибуты
корневого элемента InsurancePremiumRate

Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
InsurancePremiumRate
Year
Год расчетного периода, к которому относится ставка взносов
Атрибут корневого элемента
Число
О
[2015...2099]
Quarter
Квартал расчетного периода, к которому относится ставка взносов
Атрибут корневого элемента
Число
О
[1...4]
MsgNumber
Регистрационный номер информации
Атрибут корневого элемента
Строка
О
MsgDate
Дата формирования информации
Атрибут корневого элемента
Дата
О
ГГГГ-ММ-ДД
MsgCounter
Порядковый номер (счетчик) информации, направленной в адрес банка в отношении расчетного периода
Атрибут корневого элемента
Число
О
Целое положительное

Таблица 1.3. Атрибуты элемента Organization

Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
Organization
RegNumberOrg
Регистрационный номер банка по КГРКО
Атрибут элемента Organization
Строка до 4 символов
О

Таблица 1.4. Атрибуты элемента Rate

Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
Rate
RateType
Тип ставки взноса
Атрибут элемента Rate
Перечисляемый: 0, 1, 2
О
Значения:
0 - Базовая,
1 - Дополнительная,
2 - Повышенная дополнительная

Таблица 2.1. Элементы и атрибуты XML-файла уведомления
банка о непринятии информации Агентства

N п/п
Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
1
InsurancePremiumRateReceipt
Уведомление банка о непринятии информации Агентства
Корневой элемент
1
2
Organization
Наименование банка
Элемент
Строка
О
1
3
FileName
Имя проверяемого файла
Элемент
Строка
О
1
4
FileSize
Размер проверяемого файла в байтах
Элемент
Число
О
Целое положительное
1
5
CheckResult
Результат проверки
Элемент
Составной (комплексный)
О
1
5
1
Value
Результат проверки - значение
Вложенный элемент элемента <CheckResult>
Перечисляемый: 0,1
О
0 - Проверка с ошибкой
1 - Проверка успешна
1
5
2
ErrMsg
Сообщение об ошибке в случае неуспешной проверки.
Вложенный элемент элемента <CheckResult>
Строка
Н
1
6
MsgNumber
Регистрационный номер исходной информации Агентства
Элемент
Строка
Н
1
7
OperatorName
ФИО оператора
Элемент
Строка
О
1
8
OperatorTitle
Должность оператора
Элемент
Строка
О
1
9
OperatorPhone
Номер телефона для связи с оператором
Элемент
Строка
О

Таблица 2.2. Атрибуты
корневого элемента InsurancePremiumRateReceipt

Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
InsurancePremiumRateReceipt
ReceiptDate
Дата-время контроля электронного сообщения.
Атрибут корневого элемента
Дата и время
О
ГГГГ-ММ-ДДТЧЧ:ММ:СС

Таблица 2.3. Атрибуты элемента Organization

Идентификатор
Описание
Уровень вложенности
Тип элемента
Наличие элементов
Размерность/Диапазон
Organization
RegNumberOrg
Регистрационный номер банка по КГРКО
Атрибут элемента
Строка
О
max 4

Примечания к таблицам приложения 1:

1. Обозначения в столбце таблиц "Тип элемента":

Элемент - основной элемент документа, с указанием уровня вложенности;

Атрибут - указывает на то, что данный идентификатор является атрибутом элемента XML-файла.

2. Обозначения в столбце таблиц "Размерность/Диапазон":

10 - значение должно иметь указанную длину;

[5...50] - значение может иметь длину не менее наименьшего и не более наибольшего из указанных значений;

max - значение может иметь любую длину (в том числе нулевую), если не указано иное ограничение.

3. Обозначения возможного наличия элементов в столбце таблиц "Наличие элементов":

О - обязательно должен присутствовать один элемент;

Н - элемент может отсутствовать либо может присутствовать один элемент.

Приложение 2

1. Пример XML-файла информации агентства об установлении
повышенной дополнительной ставки взносов

Пусть банк с наименованием ОАО Банк "Примерный" и регистрационным номером по КГРКО 9999 признан Банком России соответствующим критериям для уплаты страховых взносов по повышенной дополнительной ставке в размере 0,75% за III квартал 2019 г. и Агентством сформирована в адрес банка информация с регистрационным номером 15/0099-С от 15 ноября 2019 г. об установлении повышенной дополнительной ставки взносов.

Тогда XML-файл с наименованием ASVIP_9999_2019301.xml, содержащий информацию Агентства, будет иметь следующий вид:



      ОАО Банк "Примерный"
      
            0.15
            0.75
            0.90
      
      
      закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О
страховании  вкладов  в  банках  Российской Федерации" (далее - Федеральный
закон),  в  отношении  банка Открытое акционерное общество Банк "ПРИМЕРНЫЙ"
(далее  -  банк)  установлена  повышенная  дополнительная ставка страхового
взноса,  подлежащего  уплате  в  фонд  обязательного страхования вкладов, в
размере  0,75  процента расчетной базы за расчетный период III квартал 2019
г.  Таким  образом,  при  расчете  совокупного размера страхового взноса за
указанный  расчетный период к расчетной базе банк обязан применять ставку в
размере   0,90  процента  расчетной  базы.  Действие  установленной  ставки
страхового  взноса  распространяется  исключительно  на указанный расчетный
период.  В  случае  несогласия  с  установленной  повышенной дополнительной
ставкой  страхового взноса в течение 15 дней с даты получения информации от
Агентства банк вправе обратиться в Банк России с ходатайством о неотнесении
его  к  банкам,  уплачивающим  повышенную  дополнительную  ставку страховых
взносов.  Направление  в  Банк  России  ходатайства  не освобождает банк от
обязанности  уплаты  взноса  по установленной ставке в сроки, установленные
частью 11 статьи 35 Федерального закона.]]>
      

2. Пример XML-файла информации Агентства об изменении ранее
установленной повышенной дополнительной ставки взносов

Пусть по ходатайству банка с наименованием ОАО Банк "Примерный" и регистрационным номером по КГРКО 9999 Банком России было пересмотрено (отменено) решение о соответствии банка критериям для уплаты взносов по повышенной дополнительной ставке за III квартал 2019 г. и Агентством сформирована информация с регистрационным номером 15/0100-С от 10 декабря 2019 г. об изменении к ранее направленным сведениям о соответствии банка критериям для уплаты дополнительной (повышенной дополнительной) ставки страхового взноса.

Тогда XML-файл с наименованием ASVIP_9999_2019302.xml, содержащий информацию Агентства, будет иметь следующий вид:



      ОАО Банк "Примерный"
      
            0.15
            0.00
           0.15
      
      
      закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в
банках  Российской  Федерации"  (далее  - Федеральный закон) и на основании
полученных  от  Банка  России  изменений к ранее представленным сведениям в
отношении   кредитной   организации   Открытое  акционерное  общество  Банк
"ПРИМЕРНЫЙ"  (далее  -  банк)  о  его  соответствии  критериям  для  уплаты
дополнительной  (повышенной  дополнительной ставки страхового взноса в фонд
обязательного  страхования вкладов за расчетный период III квартал 2019 г.,
указанная  ставка  не  подлежит применению при исчислении размера взноса. С
учетом  изменений  при  расчете  совокупного  размера  страхового взноса за
указанный  расчетный период к расчетной базе банк обязан применять ставку в
размере  0,15  процента  расчетной  базы. При  наличии  излишне  уплаченных
страховых  взносов  (пени)  за  расчетный  период банк вправе произвести их
зачет  в  счет предстоящих платежей. В случае проведения зачета банк должен
направить Агентству письменное заявление о зачете. ]]>
      

3. Примеры XML-файлов уведомления банка о непринятии
информации Агентства

В случае ошибки расшифрования при получении банком с наименованием ОАО Банк "Примерный" и регистрационным номером по КГРКО 9999 информации Агентства, содержащегося в файле ASVIP_9999_2019302.zip.enc, банком формируется файл ERR_ASVIP_9999_2019302.xml с уведомлением о непринятии информации Агентства.



 ОАО Банк "Примерный"
 ASVIP_9999_2019302.zip.enc
 3492
 
  0
  Ошибка расшифрования файла информации Агентства

 Петров Ф.И.
 Специалист 1-й категории Общего отдела
 +7(495)-555-55-55 доб. 571

В случае выявления ошибки при проверке Электронной подписи Агентства под XML-файлом, выявленной после успешного расшифрования банком указанной в предыдущем примере информации Агентства, банком формируется файл ERR_ASVIP_9999_2019302.xml следующего содержания:



 ОАО Банк "Примерный"
 ASVIP_9999_2019302.xml
 3492
 
  0
  Ошибка проверки УКЭП Агентства 

 15/0100-C
 Петров Ф.И.
 Специалист 1-й категории Общего отдела 
 +7(495)-555-55-55 доб. 571

Задайте вопрос юристу:
+7 (499) 703-46-71 - для жителей Москвы и Московской области
+7 (812) 309-95-68 - для жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области