Указание Банка России от 24.08.2017 N 4506-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 24 августа 2017 г. N 4506-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 СЕНТЯБРЯ 2014 ГОДА N 156-И
"ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ
В ОТНОШЕНИИ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ,
САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ И НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
ОПЕРАТОРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ, ОПЕРАТОРОВ УСЛУГ
ПЛАТЕЖНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ"

1. Внести в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры" следующие изменения.

1.1. В пункте 1.3:

в абзаце первом подпункта 1.3.3 слова "методических рекомендаций по организации и проведению проверок поднадзорных организаций" заменить словами "(в том числе в целях стандартизации инспекционной деятельности Банка России) методических рекомендаций по организации и проведению проверок поднадзорных организаций и иных документов по вопросам, относящимся к их компетенции";

дополнить подпунктом 1.3.4 следующего содержания:

"1.3.4. Особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе, с иными заинтересованными структурными подразделениями Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия.".

1.2. В пункте 1.4:

в абзаце первом слово "два" заменить словом "три", слова "комплексные и тематические" заменить словами "комплексные, тематические и специализированные";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по вопросу соблюдения микрокредитной компанией, кредитным потребительским кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц (далее - отдельные участники рынка микрофинансирования), законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, за определенный период деятельности соответствующей некредитной финансовой организации.".

1.3. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:

"1.6. Проверка поднадзорной организации проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии в том числе с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 151-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки), с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе статьи 183.2 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098, N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27; N 23, ст. 3296; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596) (далее - Федеральный закон от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ), и (или) нормативных актов Банка России, в том числе Указания Банка России от 28 декабря 2014 года N 3515-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 января 2015 года N 35798 (далее - Указание Банка России N 3515-У), Указания Банка России от 24 июня 2015 года N 3690-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности микрофинансовой организации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 2 декабря 2015 года N 39935 (далее - Указание Банка России N 3690-У).

Комплексная проверка поднадзорной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка поднадзорной организации проводится в срок до 35 рабочих дней.

Специализированная проверка отдельного участника рынка микрофинансирования проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки поднадзорной организации может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

105 рабочих дней - для комплексной проверки;

80 рабочих дней - для тематической проверки;

25 рабочих дней - для специализированной проверки.

Срок комплексной проверки оператора, тематической проверки оператора, устанавливаемый в соответствии с абзацами вторым, шестым и седьмым настоящего пункта, не может превышать трех месяцев.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России N 151-И.".

1.4. В пункте 1.7:

в подпункте 1.7.2 слова "в Главную инспекцию отчетности и иной" и ", в том числе при передаче информации в электронной форме с использованием средств специализированного архивирования," исключить;

в подпункте 1.7.3 слово "представление" заменить словом "направление".

1.5. В абзаце первом пункта 2.1 слова "(планами)" и "(составляемыми)" исключить.

1.6. В абзаце девятом пункта 2.3 и абзаце девятом пункта 4.4 слова "или тематическая проверка" заменить словами ", тематическая проверка или специализированная проверка".

1.7. В абзаце втором пункта 2.5 слова "утвержденном руководителем Главной инспекции, исходя" заменить словами "определенном распорядительными и иными документами Главной инспекции, в том числе исходя".

1.8. В пункте 3.2:

в подпункте 3.2.1:

в абзаце четвертом слова "типа, вида и (или) тематики проверок поднадзорных организаций, предусмотренных Единым планом" заменить словами "плановых данных проверок поднадзорных организаций, предусмотренных Единым планом";

абзац пятый признать утратившим силу;

абзац второй подпункта 3.2.3 после слов "Об изменении" дополнить словами "вида проверок (со специализированных на тематические или с тематических на специализированные),".

1.9. В пункте 3.5:

абзац шестой дополнить словами ", проверка которого предусмотрена Единым планом";

в подпункте 3.5.1 слова ", генеральному инспектору Главной инспекции и руководителю региональной инспекции уведомление (информационное сообщение)" заменить словом "уведомление";

в подпункте 3.5.2 слова "(информационного сообщения)" исключить.

1.10. Абзац первый пункта 3.7 после слова "получения" дополнить словами "в том числе".

1.11. Пункт 5.7 изложить в следующей редакции:

"5.7. Для целей исчисления срока служебной командировки, связанной с проведением проверки поднадзорной организации, и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки понимается период в календарных днях, в течение которого работник структурного подразделения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке (в том числе в оформлении результатов проверки) поднадзорной организации, а также время, необходимое для проезда работника к месту служебной командировки и обратно к месту постоянной работы.

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 151-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки (срока участия в проверке) в случае отсрочки ее начала или приостановления в соответствии с требованиями, установленными в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России N 151-И.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения проверяемой поднадзорной организации обеспечивает размещение работников структурного подразделения Банка России, участвующих в составе рабочей группы в проверке (в том числе в оформлении результатов проверки) поднадзорной организации, и иные необходимые условия для их работы.".

1.12. Абзац второй подпункта 6.4.4 пункта 6.4 после слов "к распоряжению на проведение проверки" дополнить словами "фонда-участника".

1.13. В подпункте 7.1.2 пункта 7.1:

абзац второй изложить в следующей редакций:

"По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки:";

дополнить абзацами следующего содержания:

"в случае необходимости проведения нескольких специализированных проверок может быть оформлено одно распоряжение на проведение проверок;

задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки), в том числе в случае необходимости проведения нескольких специализированных проверок на основании одного распоряжения на проведение проверок.".

1.14. Абзац первый пункта 7.2 после слова "организации" дополнить словами ", а также в ходе ее проведения".

1.15. В абзаце четвертом пункта 8.1 слова "методических рекомендаций" заменить словами "разработанных в том числе в целях стандартизации инспекционной деятельности Банка России методических рекомендаций и иных документов".

1.16. Абзац первый пункта 8.5 дополнить предложением следующего содержания: "Развернутое заключение (развернутая аналитическая записка) может не составляться в случае организации специализированной проверки (при отсутствии подлежащей отражению в нем (в ней) надзорной информации).".

1.17. В подпункте 8.6.2 пункта 8.6 слово "поднадзорной организацией" заменить словами "некредитной финансовой организацией".

1.18. В подпункте 8.7.3 пункта 8.7 слова ", составляемых при оформлении результатов проверки (далее - по результатам проверки)" заменить словами "по результатам проверки".

1.19. В пункте 8.9 слово "поднадзорными" заменить словами "некредитными финансовыми".

1.20. Второе предложение абзаца второго пункта 8.12 после слова "паспорт" дополнить словом "проверки".

1.21. В пункте 9.6:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"При проведении специализированной проверки докладная записка о результатах проверки может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому в том числе проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).";

перед подпунктом 9.6.1 дополнить абзацами третьим и четвертым следующего содержания:

"При составлении промежуточного акта проверки (за исключением случаев, указанных в пункте 5.7 Инструкции Банка России N 151-И) докладная записка о результатах проверки, отраженных в промежуточном акте проверки, не составляется.

Акт проверки на бумажном носителе и (или) в электронном виде и проект докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, в срок до пяти рабочих дней (10 рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки) с даты ознакомления руководителя поднадзорной организации с актом проверки, но не позднее 10 рабочих дней (15 рабочих дней - в случае составления сводного акта проверки) с даты составления акта проверки.";

в абзаце первом подпункта 9.6.1 слова "на бумажном носителе и (или) в электронном виде" исключить.

1.22. Приложение 1 изложить в редакции приложения к настоящему Указанию.

1.23. В приложении 3 слова "комплексную или тематическую" заменить словами "комплексную, тематическую или специализированную".

1.24. Сноску 1 приложения 5 после слова "организации" дополнить словами ", а также в ходе ее проведения".

1.25. В абзаце четвертом сноски 2 приложения 11 слова "информации однократной записи" заменить словами "информации (в том числе однократной записи)".

1.26. В абзаце первом сноски 2 приложения 12 слова "однократной записи" исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.

--------------------------------

<1> Официально опубликовано на сайте Банка России 25.08.2017.

И.о. Председателя Центрального банка
Российской Федерации
Д.В.ТУЛИН

Приложение
к Указанию Банка России
от 24 августа 2017 года N 4506-У
"О внесении изменений
в Инструкцию Банка России
от 1 сентября 2014 года N 156-И
"Об организации инспекционной
деятельности Банка России
в отношении некредитных финансовых
организаций, саморегулируемых
организаций некредитных
финансовых организаций
и не являющихся кредитными
организациями операторов
платежных систем, операторов
услуг платежной инфраструктуры"

"Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 1 сентября 2014 года N 156-И
"Об организации инспекционной
деятельности Банка России
в отношении некредитных финансовых
организаций, саморегулируемых
организаций некредитных финансовых
организаций и не являющихся
кредитными организациями операторов
платежных систем, операторов услуг
платежной инфраструктуры"

Для служебного пользования

Экз. N _______ <1>

Единый план проверок поднадзорных организаций
на __ полугодие 20__ года

--------------------------------

<1> Ограничительная пометка "Для служебного пользования" и номер экземпляра проставляются при заполнении.

<2> Перечень оснований для проведения проверки поднадзорной организации доводится до структурных подразделений Банка России в составе рекомендаций Главной инспекции.

<3> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование (при наличии - сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование).".