См. Документы Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации
МИНИСТЕРСТВО ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 19 марта 2015 г. N 174н
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО СТАНДАРТА
"СПЕЦИАЛИСТ ПО КОРПОРАТИВНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ"
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. N 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 4, ст. 293; 2014, N 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт "Специалист по корпоративному кредитованию".
Министр
М.А.ТОПИЛИН
Утвержден
приказом Министерства труда
и социальной защиты
Российской Федерации
от 19 марта 2015 г. N 174н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
СПЕЦИАЛИСТ ПО КОРПОРАТИВНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
448 |
|
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям |
08.015 |
|
(наименование вида профессиональной деятельности) |
Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
Предоставление юридическим лицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с юридическими лицами, консультирование и сопровождение заемщиков |
Группа занятий:
2411 |
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту |
- |
- |
(код ОКЗ "1") |
(наименование) |
(код ОКЗ) |
(наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
64.92.2 |
Деятельность по предоставлению займов промышленности |
(код ОКВЭД "2") |
(наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих
в профессиональный стандарт (функциональная карта вида
профессиональной деятельности)
Обобщенные трудовые функции |
Трудовые функции |
||||
код |
наименование |
уровень квалификации |
наименование |
код |
уровень (подуровень) квалификации |
A |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
6 |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
A/01.6 |
6 |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
A/02.6 |
6 |
|||
Подготовка и заключение кредитного договора |
A/03.6 |
6 |
|||
Контроль исполнения условий кредитного договора |
A/04.6 |
6 |
|||
Работа с заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
A/05.6 |
6 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
Наименование |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
A |
Уровень квалификации |
6 |
Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий |
Кредитный менеджер Кредитный консультант Кредитный контролер Специалист по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами Специалист по кредитованию юридических лиц |
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы |
- |
Особые условия допуска к работе |
- |
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
ОКЗ |
2411 |
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту |
ОКПДТР "3" |
27759 |
Экономист по финансовой работе |
ОКСО "4" |
080105 |
Финансы и кредит |
080106 |
Финансы (по отраслям) |
|
080108 |
Банковское дело |
3.1.1. Трудовая функция
Наименование |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
A/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения |
|
Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита |
|
Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика |
|
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита |
|
Составление описи документов заемщика для кредитного досье |
|
Формирование кредитного досье заемщиков юридических лиц и индивидуальных предпринимателей |
|
Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту |
|
Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит |
|
Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита |
|
Ведение автоматизированной базы данных заемщиков |
|
Необходимые умения |
Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями |
|
Формировать кредитное досье заемщика |
|
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
|
Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита |
|
Оперативно принимать решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), другими организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
|
Правила делового общения с заемщиками |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
|
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
|
Порядок ведения кредитного досье |
|
Правила корпоративной банковской этики |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.2. Трудовая функция
Наименование |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
Код |
A/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика |
Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита |
|
Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования |
|
Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора |
|
Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику |
|
Рассмотрение заявок и подготовка мотивированных суждений о возможности кредитования заемщиков |
|
Рассмотрение заявок и подготовка мотивированных суждений о возможности изменения условий по действующим кредитам, предоставленным заемщикам |
|
Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери |
|
Анализ характеристик потенциального заемщика |
|
Анализ учредительных и иных документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита |
|
Необходимые умения |
Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля |
|
Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки |
|
Формировать кредитное досье заемщика |
|
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, внутренние нормативные документы, регламентирующие работу персонала |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
|
Правила делового общения с заемщиками |
|
Основы финансового анализа |
|
Основы правовой экспертизы |
|
Порядок рассмотрения заявок заемщиков |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
|
Правила корпоративной банковской этики |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.3. Трудовая функция
Наименование |
Подготовка и заключение кредитного договора |
Код |
A/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Консультирование участников кредитной сделки |
Организация встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных сделок |
|
Согласование со сторонами сделки сроков, этапов и условий ее заключения |
|
Внесение сведений о сделке в автоматизированную банковскую систему |
|
Проверка правоспособности участников сделки |
|
Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) |
|
Подготовка кредитной документации |
|
Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка |
|
Обеспечения подписания сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации |
|
Организация открытия заемщиком текущих счетов |
|
Организация оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита |
|
Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита |
|
Организация предоставления кредитных средств заемщику |
|
Участие в разрешении конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки |
|
Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
|
Необходимые умения |
Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
Вести кредитно-обеспечительную документацию |
|
Сопровождать процесс передачи документов заемщиком |
|
Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком |
|
Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора |
|
Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
Необходимые знания |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
|
Правила делового общения с заемщиками |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
|
Основы договорного права |
|
Основы правового консультирования |
|
Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
|
Порядок открытия банковских счетов |
|
Правила подготовки кредитной документации |
|
Правила корпоративной банковской этики |
|
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.4. Трудовая функция
Наименование |
Контроль исполнения условий кредитного договора |
Код |
A/04.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) |
|
Ведение базы кредитных заявок |
|
Ведение кредитных досье по заемщикам |
|
Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам |
|
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам |
|
Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка |
|
Необходимые умения |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции |
|
Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору |
|
Выполнять мониторинг статуса заемщика |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
|
Нормативные документы, необходимые для выполнения должностных обязанностей |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
|
Правила делового общения с заемщиками |
|
Ведение баз данных |
|
Наблюдение и анализ состояния заемщика |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
|
Правила корпоративной банковской этики |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.5. Трудовая функция
Наименование |
Работа с заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
Код |
A/05.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала |
||
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия |
Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам |
|
Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием (новые типовые продукты, изменения в действующих нормативных документах) |
|
Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка |
|
Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора |
|
Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита |
|
Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва |
|
Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору |
|
Передача сформированного кредитного досье на хранение |
|
Необходимые умения |
Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
Вести деловую переписку и внутренний документооборот |
|
Вести базы данных и досье по заемщикам |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
|
Правила делового общения с заемщиками |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
|
Базы данных |
|
Основания изменения условий кредитного договора |
|
Основания применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора |
|
Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам |
|
Правила корпоративной банковской этики |
|
Другие характеристики |
- |
IV. Сведения об организациях - разработчиках
профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
Общероссийское объединение работодателей "Российский союз промышленников и предпринимателей" (РСПП), город Москва |
|
Исполнительный вице-президент |
Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
1 |
ФГБОУ ВПО "Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)", город Москва |
--------------------------------
"1" Общероссийский классификатор занятий.
"2" Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
"3" Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
"4" Общероссийский классификатор специальностей по образованию.