См. Документы Центрального Банка Российской Федерации

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 12 декабря 2018 г. N 04-45-5/9946

О ЗАКЛЮЧЕНИИ

С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ СОГЛАШЕНИЙ

К ДОГОВОРАМ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА)

ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СЕРВИСА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

В рамках реализации мероприятий по обеспечению осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее - СБП) Банк России рекомендует заключить дополнительные соглашения к договорам корреспондентского счета "1", предусматривающие следующие условия.

--------------------------------

"1" Приложение 1 к письму Банка России от 30.03.2018 N 04-45/2288 "О форме договора корреспондентского счета (субсчета) между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)".

1. В главе 2 "Порядок обслуживания счета при переводе денежных средств в платежной системе Банка России":

1.1. Абзац третий пункта 2.6 дополнить словами ", если иное не предусмотрено настоящим Договором".

1.2. Дополнить пунктом 2.14 следующего содержания:

   "2.14. Списание  Банком  денежных  средств  со  Счета  с  использованием
сервиса   быстрых   платежей   (далее - СБП)  осуществляется  на  основании
распоряжений  Кредитной  организации, поступивших от операционного центра и
платежного  клирингового  центра  другой  платежной  системы  (далее - ОПКЦ
внешней платежной системы) _____________________________________________.".
                               (наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ
                                     внешней платежной системы)

2. После абзаца первого подпункта 3.4.2 пункта 3.4 главы 3 "Порядок оплаты услуг Банка" дополнить абзацем следующего содержания:

"Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.".

3. Пункт 4.1 главы 4 "Права и обязанности Банка" дополнить подпунктом 4.1.14 следующего содержания:

"4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России" при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.".

4. Пункт 5.2 главы 5 "Права и обязанности Кредитной организации" дополнить подпунктом 5.2.10 следующего содержания:

"5.2.10. Предоставлять в Банк заявления об установлении ликвидности для быстрых платежей на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, и об отмене установления ликвидности для быстрых платежей, оформленные в соответствии с приложениями 14 и 15 к настоящему Договору.".

5. Главу 9 "Прочие условия" дополнить пунктом 9.9 следующего содержания:

"9.9. Перевод денежных средств с использованием СБП осуществляется Банком при заключении Кредитной организацией в соответствии с правилами платежной системы Банка России договора с ОПКЦ внешней платежной системы, указанного в пункте 2.14 настоящего Договора, представления в подразделение Банка, обслуживающее Счет, письменного подтверждения Кредитной организации успешного завершения тестирования взаимодействия Кредитной организации и Банка при переводе денежных средств с использованием СБП с приложением копии документа, подписанного Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы, подтверждающего успешность тестовых испытаний взаимодействия между Кредитной организацией и ОПКЦ при переводе денежных средств с использованием СБП. В течение срока предоставления Банком Кредитной организации СБП Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8.1 к настоящему Договору.".

6. Дополнить настоящий Договор приложениями 8.1, 14 и 15 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему письму.

7. В приложении 9:

7.1. Графу 6 строки 4 дополнить:

"4) сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей"

5) сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей

6) сервис быстрых платежей".

7.2. Дополнить строкой 38.1 следующего содержания:

"38.1

2.14

Реквизиты договора, заключенного между Кредитной организацией и ОПКЦ внешней платежной системы

Реквизиты договора с ОПКЦ

Дополнительный признак

номер договора

дата договора

срок действия договора".

7.3. Дополнить строкой 38.2 следующего содержания:

"38.2

2.14

Реквизиты операционного и платежного клирингового центра СБП

Реквизиты ОПКЦ

Дополнительный признак

Наименование ОПКЦ:

АО "НСПК"

УИС

БИК (при наличии)".

8. Настоящее дополнительное соглашение вступает в силу с даты его подписания "2".

--------------------------------

"2" Но не ранее 1 января 2019 года.

О.Н.СКОРОБОГАТОВА

Приложение 1

к письму Банка России

от "__" _______ 2018 года N ______

"Приложение 8.1 к договору

корреспондентского счета (субсчета)

от _____________ N _____________

Наименование подразделения Банка, выдавшего извещение об операциях по Счету

Дата, время формирования

Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет

БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет

                                 ИЗВЕЩЕНИЕ
                           об операциях по Счету
                  за "дата совершения операций по Счету"

                                                        "__" ___________ г.
                                                          Дата предыдущего
                                                         движения по Счету

Наименование Кредитной организации ________________________________________
Номер Счета: ______________________________
Входящий остаток __________________________
в  том  числе  сумма  денежных  средств,  доступных  для  перевода в рамках
сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________________

N п/п

Реквизиты электронного сообщения (ЭС)

Реквизиты распоряжения на бумажном носителе

Счет плательщика

Счет получателя

Вид операции "*"

Сумма

Номер ЭС

Дата ЭС

Уникальный идентификатор составителя (УИС)

Номер распоряжения

Дата распоряжения

Списания

Зачисления

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

Итого списано

Итого зачислено

по операциям в СБП

Общая сумма

Последнее установленное значение ликвидности в СБП

Списания

Зачисления

1

2

3

Исходящий остаток _________________________
в  том  числе  сумма  денежных  средств,  доступных  для  перевода в рамках
сервиса срочного и несрочного перевода ____________________________________


                                                    _______________________
                                                         Отметки банка

--------------------------------

"*" Заполняется в соответствии с приложением 1 к Положению Банка России от 01.01.2006 N 66-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Приложение 2

к письму Банка России

от "__" _______ 2018 года N ______

"Приложение 14 к договору

корреспондентского счета (субсчета)

от _____________ N _____________

Наименование Кредитной организации (ее филиала)

БИК Кредитной организации (ее филиала)

Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала)

Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет

БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ
              ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

                        "__" ____________________ г.

    Заявляем  об  установлении  ликвидности  для  быстрых  платежей в сумме
денежных   средств,   имеющихся   на   корреспондентском  счете  (субсчете)
N _____________________,
на  период  с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка
России   текущего   операционного   дня   и   до   начала  предварительного
сеанса    платежной   системы   Банка   России   следующего   операционного
дня,   и   не   превышающей  максимальное  значение,  установленное  Банком
в   соответствии  с  правилами  платежной  системы  Банка  России,  начиная
с "__" ___________ г. "*".

    ________
    Подпись

    М.П.
    _______________________
                                                              Отметки Банка

--------------------------------

"*" указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления".

Приложение 3

к письму Банка России

от "__" _______ 2018 года N ______

"Приложение 15 к договору

корреспондентского счета (субсчета)

от _____________ N _____________

Наименование Кредитной организации (ее филиала)

БИК Кредитной организации (ее филиала)

Номер корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (ее филиала)

Наименование подразделения Банка, обслуживающего Счет

БИК подразделения Банка, обслуживающего Счет

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ
          ОБ ОТМЕНЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ ДЛЯ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

                        "__" ____________________ г.

    Заявляем    о   прекращении   с   "__" ___________ г "*"   установления
ликвидности  для  быстрых  платежей  в сумме денежных средств, имеющихся на
корреспондентском  счете  (субсчете)  N ____________________,  на  период с
момента  окончания  завершающего  сеанса  платежной  системы  Банка  России
текущего  операционного  дня  и до начала предварительного сеанса платежной
системы Банка России следующего операционного дня.

    ________
    Подпись

    М.П.
    _______________________
                                                              Отметки Банка

--------------------------------

"*" указывается дата не ранее следующего операционного дня платежной системы Банка России после даты подачи заявления".